恭喜選對標的與進場時機,用定期定額的方式滾到一桶金,如果看好標的淨值未來還有利多的空間,可以考慮繼續定期定額投入。 因投資部位已經有獲利,可以考慮做了結,把本金部分提領轉換成沒有壽險成分的投資型商品,避免每月固定扣繳的管理費與危險保費去稀釋掉投資部位的本金。 而原保單部位因還有保單價值金,也可以繼續享有保障部位,一舉兩得,歡迎留下聯絡方式,提供你相關資料做參考。
其實投資型的用意在於透過投資增值來因應日後保費過高的負擔, 因為採自然費率的關係,所以每年的保險成本會不斷上升, 所以標的選擇上應以長期穩健為主,積極為輔, 至於管理費,除非保價超過指定金額,否則每個月還是會有管理費產生
因為您這份保單有含壽險成分 所以費用會比較高一點 如果單純就操作基金利用保險 常換標的的情況下 利用每年免費轉換次數換投資標的 單純把它當作一個平台也不差