兩份投資型保單想保留一份

Question

Answer 1

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保戶甲

保戶

去櫃檯問她會印給你,目前全球都大跌.

2025-04-10 14:00

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Answer 2

保險一二三⚡規劃好簡單

保險業務員

新北市

通常 20 小時內回覆討論區

看目前投資效益如何，還有保價金有多少
另外規劃的壽險額度是多少
如果效益不好，壽險額度低，也有壽險需求
其實建議可以做轉換，目前月配息滿夯的
甚至可以做到11趴，還可以搭配便宜的壽險規劃

2025-04-10 15:43

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您好，謝謝您的回覆。

目前是因為覺得兩張投資型保單似乎蠻相似，故想要解除一張，改做銀行的定期定額投資，效益目前大概都10%左右，還是會建議做停腳的越扣繳費就好，目前帳戶價值應該都還能扣很久。

世紀理財變額萬能終身壽險二十年期A型(20VULA)，保額是1,930,000
每月扣除額: 帳戶管理費 150 元，保險成本目前約在80元左右。
報酬率(不含息): 11%

世紀經典變額萬能終身壽險Ｂ型(DVULB)，保額1,800,000
每月扣除額: 帳戶管理費 100 元，保險成本越來越高，目前是164。
報酬率(不含息): 14.46%

2025-04-10 23:23

Answer 3

保險珊迪

保險業務員

新北市

通常 3 小時內回覆討論區

你好👋🏻 我是瑜旋
服務於錠嵂保經！

如果你想要壽險保障

可以選擇停扣保單持續有效

因為保險成本超便宜的😊

一點都不想要這個壽險再解約以上建議

#新北在地業務全台服務
#立場中立不強迫推銷
#投保理賠一樣積極

2025-04-11 06:11

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Answer 4

湯尼

保險業務員

新北市

通常 18 小時內回覆討論區

Q:
目前有投資兩份投資型保單，想將一份保單解除，做另外的規劃，但不太確定這兩份保單是屬於哪一方面的內容，偏保額或是偏投資? 不知道是否會有什麼建議? 謝謝。

世紀理財變額萬能終身壽險二十年期A型(20VULA): 97 年開始投保
世紀經典變額萬能終身壽險Ｂ型(DVULB): 97 年開始投保

A:
建議直接看績效比較實在
哪一張績效好就留哪一張
早期的投資型保單不太行
可以選擇的投資標的太少
都解掉做其他運用比較快

2025-04-12 06:02

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Answer 5

33即時

保險業務員

新竹市

通常 3 天內回覆討論區

EmmaEmma 你好:

首先恭喜您，如果以本金不變的狀況之下

這兩支商品以投資型保單報酬率是不錯的

即便是這樣的狀況下，您還是會適時調財務的配置

積極的理財，是一個很好的開始

那先跟您分享一個小小的觀點

我們人的一生有三種財可以賺，

本業
時機財(投資)
時間財(時間複利保單)

Etf算時機財、投資型保單的本質是壽險保障

……………………………………………………………………………………………

如果你想把投資型保單解約拿去做定期定額，建議這樣評估：

1.先確認當初買這張保單的目的

是放在「投資理財」的？
還是扮演「壽險保障」的角色？

2.檢視你目前的壽險保障是否足夠？

如果你有小家庭 ➜ 至少要有基本壽險保額

(有家庭、有小孩、有房貸不同身份不同額度)

會不會一解約就把重要的保障空掉 🔍

3.如果是放在理財，兩張保單績效比較：留表現好、CP值高的那張

4.不一定要2選1完全解約，也可以停扣或降保額

若保障還用得到 ➜ 可改成繼續扣
把多餘資金拿去做定期定額 ➜ 不影響保障又兼顧你想要的etf

保險只是家庭財務架構裡的一環，
投資型保單的核心是保障，而且剛好我們可以享受投資收益的好處(反之亦然)
利率、報酬率並不是它最核心的，是壽險保障是他的本質

我有特許財務規劃師的資格
習慣用「整體財務規劃」的角度來看保險這件事，
如果你想釐清手上的保單適不適合留著，
可以利用到我的專業
協助您做出更好的選擇
歡迎點我的頭像聊聊 👋
不過請放心，這中間不會有推銷，
只是幫你做出更好的選擇而已

2025-08-05 09:41

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