父母遺產投資保險

Q：
業務人員說我每年可以領快50萬 可是我怎麼算 都只有20萬出頭
不知道這張保單是否適合我這種想留給小孩保障， 又能領錢負擔部分生活費的人
A：
很明顯就是話術啊
這張又不是還本型
領生存金是領宣告
也就是增值回饋金
如果宣告掉下來呢
你看到的都是宣告
宣告談的都不保證
這樣買分紅會更高
或是買投資型也行
要有足夠的月配息
肯定要用投資型做
利用配息再買壽險
擔心不確定的風險
可以選固定還本型
生存身故金都固定
歡迎找我免費諮詢

針對您的需求，提供下列兩種規劃方案
1.一次繳投資型保單(大水庫)+分期繳投資型保單(小水庫，做高壽險保額與再累積本金使用)
假設一次投入1000萬，壽險保障有1600萬，8成配息/2成配單位，年現金配息約60萬，
拿其中24萬投入小水庫可產生額外840萬壽險保障，總計壽險保障2440萬以上

本金會繼續透過小水庫累積，且小水庫存在期間萬一發生1-6級失能，保險公司還會額外往後再幫你多存最多480萬的保費，進你的小水庫帳戶

2.還本型美金保單 (低壽險，提供現金流)+高保額美金壽險(高壽險槓桿、複利滾存)
假設分二至三年投入總計1000萬，每年壽險年金約30萬，壽險保障有1200萬

拿其中18萬投入高保額美金壽險可產生額外1200萬壽險保障，總計壽險保障2400萬以上

方案1效益較高，但需要承擔部分投資風險
方案2效益較少一些，但效益較為確定


⭐️ 高保額壽險需要注意的地方很多，例如:保單關係人安排(排錯無法享有稅務優惠甚至可能補稅)、年期過短、鉅額投保、重病投保...等等

一份好的壽險規劃應該詳細分析資產情況與子女之間的關係
傳承不只傳錢，而是把您的價值觀與對家庭的愛完整傳遞下去

因每個人考慮的重點項目不一樣，因此要詳細聊過、討論後才能制定出最適合您的方案 ​
歡迎點點頭像主動諮詢，進一步討論 (直接約時間見面談更好!) ​
以便提供給您更專業、更貼近您需求的建議📋 

🔺️提供財務規劃丨短、中、長期理財方案 ​
 多元配置 丨減少投資風險丨確保退休後有錢花​​

🔺️稅務專長丨提供合法節稅方案​
 降低遺產稅丨壓縮遺產總額​
 應稅所得轉免稅所得​
 預留稅源丨留愛給最愛 

版版您好 🙌🏻

為自己與家庭規劃保障，是一種對未來負責的智慧行動 🤍

壽險保障倍數高 + 規劃現金流

1.可選擇有雙豁免的利變型保單(小水庫)
第一個豁免:當發生2-6級失能，後續保費將由保險公司存至期滿。
第二個豁免:當發生1-6級失能，按日數比例計算退還本附約當期已繳納之未滿期保險費，並豁免主契約及其他附約以後各到期日應繳付之保險費至「主契約繳費期間」屆滿時為止。
=多給您一筆一次金的概念
給孩子高槓桿壽險的同時，自己的保障也非常到位，不怕動到要留給小朋友的愛。

2.可選擇分紅保單(小水庫)
分紅保單具有高槓桿倍數的壽險，符合您想留給孩子高額壽險，另外分紅保單也有一年給付一次生存金的機制，可以根據您的需求再做進一步討論。

3.可選擇投資型保單(大水庫)
讓錢不只是放著，而是有機會幫你慢慢變多。
簡單說，就是一邊有壽險保障，一邊把錢拿去投資，可規劃做每月領的資金運用。

⚠️ 投資績效會隨市場波動，並非保證獲利

📌 簡單理解：
小水庫重在穩定與安全，
大水庫重在成長與機會。
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如果有機會，我們可以深入聊聊您的需求：

✔️全盤評估現有保障與潛在風險
✔️建立完整、清晰且高效的保障架構
✔️確保每一分預算都能最大化保障價值

這是我的專業，也是您的權益
讓保障成為您資產&生活堅強後盾

✨ 服務公司｜和泰保險經紀公司
✨ 服務範圍｜北部為主全台皆可
✨ 服務理念｜量身打造策略為先
✨ 服務原則｜不強迫推銷只提供                
                             最適合您的選擇