保單選擇困難

Q:
30歲 在澳洲打工
要幫家裡付房貸
計畫1個月1萬台幣存錢投資用

A:
這個要看你存這筆錢是要放多久
是打算存一筆本金再拿去配息？
只是要短期保本還有更好的選擇

• 特點：
  • 提供穩定的儲蓄回報，通常有保證利率，風險較低。
  • 適合保守型投資者，追求穩健增值。
  • 保單期限較長，提前解約可能會有損失。
• 優點：
  • 安全性高，適合長期儲蓄目標（如退休規劃）。
  • 無需頻繁關注市場波動，省心省力。
• 缺點：
  • 回報率相對較低，可能無法跑贏通膨。
  • 資金靈活性較差，提前解約不划算。
• 解析：
  • 如果你希望穩健累積資產，且不需要短期動用資金，儲蓄型保單是不錯的選擇。但你要幫忙付房貸，且房貸都是每個月出帳，這商品其實沒有看到他每月配息，可能並不是很實際的作法，接下來給你另一個思路：

• 特點：
  • 結合保險與投資功能，資金可投入股票、債券等市場，回報潛力較高。
  • 風險較高，收益與市場表現掛鉤。
• 優點：
  • 回報潛力大，適合追求較高收益的投資者。
  • 資金靈活性較高，可根據需求調整投資組合。
• 缺點：
  • 風險較高，可能面臨虧損。
  • 需要一定的投資知識，或依賴專業經理人操作。
• 適合情境：
  • 如果你能承受一定風險，且希望透過投資獲得更高回報，萬能變額壽險保單是更好的選擇。

• 如果你追求穩健：
  選擇儲蓄型保單，確保資金安全並穩步增值，適合長期儲蓄目標。
• 如果你願意承擔風險：
  選擇萬能變額壽險保單，利用市場波動獲取更高收益，但需注意市場風險。
• 其他建議：
  • 可以考慮將資金分散配置，例如一部分投入儲蓄型保單，一部分投入萬能變額壽險保單，平衡風險與收益。
  • 在澳洲打工期間，也建議買澳元商品省去匯差的損失。

優優您好～

想要幫家人分擔房貸，您真的很孝順

建議版主先評估本身能接受風險屬性的程度
再根據您的需求選擇適合您的理財工具喔～

🌼需要進一步協助討論，歡迎點擊「免費諮詢」
🌼以上資訊供您參考，有幫助到您最好 ദ്ദി ˉ͈̀꒳ˉ͈́ )✧
🌼按讚或最佳留言，可以給我支持鼓勵(๑•̀ㅂ•́)و✧
🌼奔跑吧～錠嵂～全台服務中！！

嗨嗨優優您好☺️
願意幫忙負擔很優秀耶！
-
存錢的目的是付房貸的話
想請問房貸大約是多少還有年期有多久呢～

可以根據這兩個方向去規劃及尋找商品
如果要數字效果好一點的 可以選擇美金

接下來就是看風險的承擔能力
可以參考樓上業務員的回答去挑選類型喔
-
🙋🏻‍♀️我是阿彤 服務於錠嵂保經
📍團隊服務超過600個家庭
📍保險規劃｜投資理財｜產險服務
✨任何需要協助歡迎諮詢一起討論呦☺️
✨喜歡我的回覆可以幫我按讚或最佳留言☺️

建議你可以做投資型保單
有高額壽險槓桿 萬一在繳房貸過程當小天使 會有一筆錢留給家人繳掉房貸 不影響繳房貸計畫
同時這筆錢又可以投放在台灣或美國市場中 長期市場向上 保單價值可望隨之增加 等到要退休時再轉做月配創造現金流 是很適合你的選擇喔!

#我是瑜旋 服務於錠嵂保經
#新北業務全台服務
#不話術不強迫推銷
#投保理賠一樣積極一定找得到人