50+歲老母親的投資保單

版主你好

我想問一下媽媽想要做甚麼的
目前看起來"萬事利達"這張內容沒有到很差
後續慢慢複利滾存也是不錯的保障

然後有甚麼內容好到要損失9萬去購買
那他的內容是多久後可以彌補這9萬的損失呢
還是只是想要賣你保險而已

以下是推測
安聯基本上會是投資型的機會滿大的
那投資型會有風險是我們可以接受的嗎

我覺得應該不是一直聽業務怎麼說
不管任何的業務
而是我們自己想要的是甚麼

再看看選的內容能不能幫到我們
如果需要我可以協助你分析給你們聽

我是喜德，可以協助你唷

目前服務於中部錠嵂保經

1️⃣協助客戶客觀分析

2️⃣代理多家商品

3️⃣依照客戶需求預算搭配高CP組合

4️⃣幫客戶看有沒有條款問題的內容

有任何問題歡迎一起討論喲☺️

hi hi版主你好
其實萬事利達還不錯耶，請繼續保持繳費然後讓他放到不錯的年限，可以找找看之前的保險單，上面都有寫每一年呈現的保單價值，放6年當然可以拿回，可能採用的就是解約的方式，但是應該只是保本而已，而且放兩年就解約其實有一點小浪費啦，個人觀點第二年不適合拿出來，如果不太會看的話可以問我免費幫你解答喔！

至於說安聯的部分通常他們的主力商品都會是投資型的商品，假設是說這些費用都是屬於要用來做退休規劃的，建議思考一下投資風險，這張商品的壽險部位高不高，夠不夠，是不是自己理想的額度，或者這些經費的用途是足夠讓自己可以承擔風險來做投資的也不錯啊！但就是要選好標的囉！購買投資型商品，客戶本身也必須對市場的情況要夠了解喔！例如國際金融市場的情況，或者台股的表現。

版主小黑••••••••您好~
我是服務於錠嵂保險經紀人的保險美樂

其實萬事力達是一張很不錯的商品喔
我們自己家也都有規劃
個人是不太喜歡請客戶解約的做法
更何況萬事力達不是不好的商品
所以如果媽媽真的想要重新做資產規畫的話
請務必要詳細了解過再做變動

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Q:
目前老媽因為朋友兒子推薦下買了
保誠人壽萬事利達外幣終生壽險6年期保單，去年繳了一年了，目前繳了快12萬左右，
最近因為老媽又遇到另外一個朋友，建議老媽要把保單解約，然後去買安聯的產品（目前不知道是哪個），老媽一問之下原本這個保單解約只能拿回5萬，然後那個朋友又要老媽去把郵局的簡易人壽樂活168保險六年期解約（目前已經繳3年），解約會損失2萬。

想問目前原本的這個兩保單會建議老媽怎麼處理，他可以在六年拿回全部嗎？
那個老媽的朋友說保誠人壽萬事利達外幣終生壽險（ARLPLU5) 6年期保單，6年後不能拿回。

A:
勸媽媽先把這兩張繳完
要買安聯就用其他資金
保誠那張六年還沒分紅
所以解約還是會虧損的
大概放十年再來看情況

不建議這樣做
這樣虧損太多了

🌟 目前在錠嵂保經
🌟 服務超過8年
🌟 全台都有服務
🌟 新生兒客戶超過100位
🌟 服務家庭超過300個家庭
🌟 處理過眾多體況
🌟 對於條款是非常熟悉且擅長的

版主您好！
我是服務於錠嵂保經的Mandy！

萬事利達建議繳完放著繼續滾呦～

如有任何問題，
歡迎您來諮詢我喔！

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