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barry 銀髮族

56歲男 台灣人壽美利GO美元還本終身壽險

有一張台灣人壽美利GO美元還本終身保險保單,保險內容請參考圖片內容。目前的生存保險金為1670美元,相當於每年領2.5%利息左右。

我本身目前無急用資金問題,只是想做穩定的投資,且希望能有較高的報酬,至少比目前這保單高,有任何建議給小弟嗎? 因想想現在美金定存都有3.8%的年報酬,所以想轉換一下,看能否有更高的報酬率。希望專業的各位可以給我一些意見,看是轉作定存還是有其他更好的保單。
共 15 則留言
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encorew_06352
Level 5
保險業務員 location 台中市
通常 11 小時內回覆討論區
保單的本質還是保障
因此特性是「低風險、穩定」
加上您是105年的保單 以當時的利率來說還是比現在的利率漂亮

因此要找利率更好的投資工具建議您不要再從保險商品裡面找了
改看配息型的ETF會有更適合的選擇


如果說目前年紀仍有壽險需求
或是之後有資金移轉、預留稅源等需求
再參考壽險商品 
同時追求有報酬或能參與投資市場的話再參考投資型保單做功課

以上的經驗跟您分享希望有幫助到您

詳細的調整規劃與建議需要與您詳談再了解您的想法之後才能配置出最適合您的保障規劃

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保險白話文
Level 3
保險業務員 location 新北市
通常 5 小時內回覆討論區
版主您好

🔺比較重視報酬可以參考保誠人壽分紅保單

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showyi
Level 3
保險業務員 location 高雄市
通常 9 小時內回覆討論區
的確是可以有不同的評估方向的,不過還是要經過跟您討論後,才能知道您更適合哪一種。
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Lindy
Level 2
保險業務員 location 台北市
通常 9 小時內回覆討論區

版主您好~
看比較注重哪種的需求
有台幣及美金的選擇
有很多種類可以一起討論~

歡迎點頭像免費諮詢,一起聊聊討論唷!

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湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 17 小時內回覆討論區

Q:
有一張台灣人壽美利GO美元還本終身保險保單,保險內容請參考圖片內容。目前的生存保險金為1670美元,相當於每年領2.5%利息左右。

我本身目前無急用資金問題,只是想做穩定的投資,且希望能有較高的報酬,至少比目前這保單高,有任何建議給小弟嗎? 因想想現在美金定存都有3.8%的年報酬,所以想轉換一下,看能否有更高的報酬率。希望專業的各位可以給我一些意見,看是轉作定存還是有其他更好的保單。

A:
你除了直接解約轉成投資型月配
不然就是拿去投資股票或是ETF
高利定存只是一時這張至少穩定
不如拿利息轉投資或是定期定額
整張解掉就連保底的2.5%都沒了
轉其他保單儲蓄險並不會比較好
又要再重新來一次閉鎖期跟保本

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Level 4
保險業務員 location 台中市
通常 21 小時內回覆討論區

barry 您好

目前建議做美元月配息
每個月可以穩定的領息

我在錠嵂保經

目前服務超過8

提供cp值最高的組合規劃

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歡迎詢問
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小勳勳
Level 2
保險業務員 location 新北市
通常 2 天內回覆討論區

歡迎一起來討論做規劃。

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保險小阿姨
Level 2
保險業務員 location 台中市
通常 1 天內回覆討論區
版主您好

您問了澳幣又問美金,這個既要回歸原始問題,需要壽險保障,還是希望有高額的被動收入

保險是穩定+保障,追求高額的投資報酬率本來就不該選擇傳統型保單,如果投資型自負盈虧的高額投報率可以接受,把錢轉去投資型可能是很適合,可是穩定嗎?這個就不保證了。
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新北Mandy
Level 3
保險業務員 location 新北市
通常 3 天內回覆討論區

版主您好!
我是服務於錠嵂保經的Mandy!

建議本主可以進行保留,

拿此張利息再投入其他,

因為銀行定存的優利是短期的

若要長期持有,還是需要這樣的低風險保單

如有任何問題,
歡迎您來諮詢我喔!

另外如果喜歡我的回覆,歡迎點擊頭像討論,或給我一個「最佳留言」呦!

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億萬人生
Level 2
保險業務員 location 台南市

Barry您好~
這張其實不錯建議保留,如果真的高報酬還是投資比較有可能,畢竟儲蓄險是穩定低風險,希望有幫助到您~


#人生有億萬

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保險服務鈴
Level 3
保險業務員 location 台中市
通常 1 天內回覆討論區
barry 您好

樓上業務們都回覆很專業詳細
覺得不錯可以按讚給予鼓勵唷^^
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俊權
Level 2
保險業務員 location 台中市
通常 16 小時內回覆討論區
版主你好

樓上業務們都回覆很專業詳細
可以幫他們按讚給予肯定

祝一切順利
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蛋餅小姐
Level 3
保險業務員 location 台中市
通常 7 小時內回覆討論區
版主您好

樓上的業務們解答很詳細也很專業
您可以按讚
給予肯定和鼓勵!
♡祝一切順心,規劃到適合的保障♡

我在全台皆有服務
需要協助可以點擊免費諮詢~
🌻最親切的蛋餅小姐 / 錠嵂保經 / 全台皆有服務 / 歡迎諮詢討論🌻
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台中鄧紫棋
Level 3
保險業務員 location 台中市
版主您好👋

請問後續做決定都還順利嗎?

💎我是台中鄧紫棋
💎我在錠嵂保險經紀人服務
💎如果喜歡我的回覆,歡迎諮詢討論
💎希望有幫助到您,祝您一切順心☺️
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R瑋
Level 3
保險業務員 location 台中市
版主您好
我是錠嵂保經的R瑋

有定期檢視自己的理財規劃很棒~

目前有找到適合的規劃了嗎
還沒的話我可以協助您哦!

有幫助的話可以按讚最佳留言給予鼓勵👏

需要進一步協助討論的話歡迎免費諮詢哦😊
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