尋找保險

您好：
如果要資產傳承規劃，投資型商品較不適合；可以和您溝通更明確的想法後，再做選擇。

請問您在哪個區域？

關於資產傳承有很多須注意的面向，而不單單是產品面的問題，需要詳細與您討論才能做最適切的規劃。

我是CFP國際認證高級理財規劃顧問，關於資產傳承或遺產稅規劃，非常有經驗，歡迎按我頭像私訊討論！

版主你好

我覺得姊姊會想要傳承下一代的想法很棒，
非常的愛小孩，小孩一定也很愛姊姊。

那想要資產配置，把錢傳承給下一代這部分有很多做法可以進行，

投資型商品他必須要承擔非常高的風險，
會有壽險沒錯，但相對的我們也希望本金可以留住甚至更大化，

建議可以選擇其他相對保守的方式來資產傳承甚至可以獲得更大的效益，
最近剛好有接觸到資產配置，這塊非常重要，也必須嚴謹的討論，
建議可以一起討論，得到最有利的方式來傳承給下一代唷。

以上回答希望能幫助到你
目前服務於錠嵂保經 全台皆有服務
需要一起討論得到最符合我們需求的做法
歡迎諮詢我唷
希望能協助服務你
秉持著替客戶:

將錢花在刀口上
選擇高CP值客製化保障
給予高品質的售後服務

喜歡我的留言可以幫我按讚或是最佳留言唷。

版主您好：

想請問您怎麼會特別想用投資型商品來資產傳承呢？

一般資產傳承的工具有：
1.傳統壽險
2.利變型壽險
3.投資型壽險

三種各有各的優缺點，而投資型商品細節較多，不同家有各自的特點，需要細談才能清楚了解您的需求，做符合您的規劃，歡迎來訊詢問，以上回覆希望能幫助您🙂

傳承會選擇較沒有投資風險的商品
傳承也不會特別討論低保費高保障
重點會放在資金安全移轉

建議您再做點功課之後再上來做討論會更好

您好~

如果目的是要做資產傳承，不建議用投資型保單。

投資型保單壽險保費屬於定期壽險，保費隨年齡上升，所以後期保費會蠻高的，帳戶價值恐怕不夠扣。

建議用傳統利變壽險，可以有比較好的資產傳承效果。

可以參考中國、台灣、元大的商品做規劃。

以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像主動諮詢，謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯，也可以給我一個讚，鼓勵我一下喔!!

你好：
要傳承給家人必需是沒有風險的保障，投資保單並不適合哦！
可以找保費少但身故金多倍保障的壽險商品較為合適哦。

您好:
首先，您有想到傳承這件事真的很棒!
不過考慮到投資型保險的相關稅賦問題，會比較建議規劃傳統型壽險唷。

我服務於錠嵂保經，有任何需求及疑問歡迎聯絡我，我們一起討論唷!

暱稱 您好

現在有想到做資產傳承真的很有觀念喔
請問目前想要留多少資金給子女呢？
預計規劃多久呢？
預算是多少呢？
以上資訊會影響到給您的建議唷

目前如果想傳承穩定的資金給子女
🔸建議可以參考傳統壽險、利變型壽險(儲蓄險)、分紅保單、投資型保單
但要注意投資型保單會有風險，這部分可以再討論喔

詳細方案再依照預算來調整
已把建議方案打成表格，如需更詳細的說明，可以提供您參考

以上是我的回答希望有幫助到您
目前服務於錠嵂保經，全台都有服務
若想要進一步了解及討論，歡迎點擊頭像諮詢
認同我的回答也請幫我點一個讚或選為『最佳留言』唷

版主暱稱 您好

願意透過保險資產傳承是一件很棒的事
因為保險可以將您的利益放大化
不是人人會想這樣做甚至不知道好處在哪

除了您所提到的投資型保單
保險還有很多工具可以做傳承規劃
歡迎諮詢討論
共同找出最適合您的

您好

我有很多投資型保單規劃經驗

歡迎一對一諮詢討論 ：）

Amber伶服務於錠嵂保經，依照個人需求規劃、討論，不強迫推銷

如果有回覆到您的問題歡迎『按讚』及『最佳留言』給予鼓勵

需要進一步諮詢歡迎點擊頭像旁『免費諮詢』

Q:
想要規劃資產配置---傳承的壽險

我現在58歲是女生，想要問哪間投資型比較好，保費低可以規劃比較高的保障

A:
美元保單跟安達愛家或幸福成雙

傳承首重資產安全交付下一代
維持家庭和諧、家族凝聚
是家族大家長智慧的體現

傳富下一代的工具很多
但是這是一項浩大的工程
需要整理您的資產
了解甚麼資產在傳承時可會有風險
又需要多少的預留稅源

歡迎董ㄟ諮詢討論

Hi 暱稱,

投資型的主要功能是有壽險的保障同時可以累積資產，做以後的退休規劃，如需要資產傳承，建議您選擇高保障型的利變型壽險會比較適合，每種商品都有其適合的族群，看每個人不同的需要去選擇，如有需要可以諮詢我，討論後提供符合您的商品。

如覺得我給的留言很有幫助，請給我最佳留言的評價，覺得不錯也請給個讚鼓勵一下 !
目前任職於大誠保經，依個人需求提供專業的建議及實在的規畫，若有需求或問題可點我留言框右上方的  "免費諮詢"，將盡快為您服務，感謝 !

姊姊您好：

如果您願意長期持有，可以參考投資型 安達的商品，
除了有壽險槓桿比，還有附加失能的保障，
（失能的保障，保證續保、保證給付至75歲）。

帶入理財配置的概念，一筆錢的投入，如何讓它創造更多面向的價值，也是值得考量的。

-
我服務於保經公司，擅長各家條款分析，
我可以提供專業的諮詢，協助您在預算內，規劃到符合個人需求的保障。
保障內容細部調整與討論，可以點選我的頭像諮詢。

需求是：資產配置---傳承的壽險

為什麼會想以投資型保單來規劃呢，因為兩者的方向不太一樣
如果是想要資產配置，
照理來說客戶不能接受有風險損失可能，會比較建議往儲蓄型壽險規劃

如果能接受虧損可能又希望有槓桿的收益可能性，那就會推薦你投資型保單
安達的投資型保單，還附有失能保障的功能，是別家沒有的

兩個方向都可以討論後，再依照你的需求去搭配
如果有協助你解惑的話，請幫我按讚+最佳留言鼓勵我
也歡迎點頭像諮詢吉保保阿華為你服務₍ᐢ •͈ ༝ •͈ ᐢ₎♡

版主您好
如果是傳承不建議用投資型唷，不然有可能越放越少呢，

想要資產配置會建議你可以用傳統的利變型類的會比較好，資產配置會建議有專業的人去幫你做分析跟解釋會更好唷

---------------------------------------------
我是喜德

目前服務於中部錠嵂保經

1️⃣協助客戶客觀分析

2️⃣代理多家商品

3️⃣依照客戶需求預算搭配高CP組合

4️⃣幫客戶看有沒有條款問題的內容

有任何問題歡迎一起討論喲☺️