國泰萬代福211-更改身故受益人算贈與嗎?

Question

Answer 1

共 7 則留言

最佳留言

保險尖兵Fish

保險業務員

台中市

通常 1 天內回覆討論區

巧虎媽咪：您好

要受不同人，計入受益人的當年度基本所得（死亡給付扣除額３３３０萬元）

2024-05-08 03:45

讚 1

不滿

留言 2

意思是今年我公公贈與額度不會把這份保單５０萬算進去囉？

2024-05-08 03:47

對，因為要被保人同一人，且有指定受益人，則被保人身故，不算贈與行為
若要被保人不同人，且受益人非要保人，則被保人身故，才算贈與行為

以上，希望我的回答有解決巧虎媽咪的疑問，謝謝

2024-05-08 03:54

Answer 2

湯尼

保險業務員

新北市

通常 20 小時內回覆討論區

Q:
如題,
原保單79年買的
要保&被保:我公公
滿期受益人:我公公(已領)50萬
身故受益人:我婆婆(但98年已死亡)

於113年有去更改身故受益人:我先生
公公若身故後我先生能領50萬
詢問：這樣我公公今年的贈與會算50萬給我先生嗎?
A:
不會

2024-05-08 03:57

讚 2

不滿

留言

Answer 3

保險護理師

保險業務員

台北市

通常 11 小時內回覆討論區

您好，

若只是更改受益人的話，是不會有任何
贈與稅的情形發生！
「 受益人」可以隨時做更改

會有稅務問題的話，是更改為「要保人」
才會有贈與稅的問題

其中，保險死亡給付指指定身故受益人的「免稅額」，原先3,330萬元在113年度已調高至3,740萬元（增加410萬元）

所以超過3,740萬的部分需要計入所得稅計算哦

以上資訊，提供給您參考～

我是從事4年的護理師，同時也是稅務規劃的財務師，守護健康守護錢財。

服務項目：
※ 醫療保障隨身卡
※ 綜合保單健診
※ 各式理賠 / 政府補助諮詢
※ 退休、稅務規劃 / 資產傳承

2024-05-08 06:35

讚 1

不滿

留言

Answer 4

芳芳

保險業務員

新北市

通常 15 小時內回覆討論區

你好，

變更「身故受益人」不算贈與行為
但是要保人跟受益人不同
受益人會有課徵所得稅的狀況

變更「要保人」才是贈與
要留意贈與稅的的狀況

-------------------------------------
如果我的回答有幫助到您
歡迎點讚+最佳留言來支持👍
更可以來討論，歡迎來諮詢哦❗️

2024-05-08 13:25

讚 1

不滿

留言 2

請問這樣我先生所得稅是明年申報嗎？還是今年？怎麼申報？
還是等我公公過世後（第三年）領到錢才需要申報所得稅？

2024-05-08 13:34

公公過世後
身為身故受益人的先生才能申請理賠金
屆時再申報即可哦

2024-05-09 06:22

Answer 5

錠嵂・慈慈

保險業務員

桃園市

通常 11 小時內回覆討論區

您好
我是慈慈服務於錠嵂保經👏
#慈慈連續三年榮獲服務品質獎
#網路客保戶超過二百五十位
#各大社團指名慈慈服務
#有7年醫護人員的經歷
保險年資第四年
擁有4張專業證照

沒有贈與稅問題

在保險路上您也是慈慈的天使客戶，懇請給慈慈「讚」或「最佳留言」
歡迎一對一的討論，給您最符合需求的保障👍

2024-05-08 15:36

讚 3

不滿

留言

Answer 6

新北Mandy

保險業務員

新北市

通常 2 天內回覆討論區

版主您好！

樓上業務員們都回答的很專業細心

可以給他們按讚、最佳留言給予鼓勵喔☺️

2024-05-08 16:01

讚 2

不滿

留言

Answer 7

譽寶

保險業務員

台北市

通常 1 天內回覆討論區

各樓層已有專業回覆唷，記得幫他們按讚~

2024-05-11 07:39

讚 1

不滿

留言