65歲 (保單分析)

您好 patty  請問您在哪個地區的呢 ? 

南山人壽保險品牌知名度確實蠻大的 

建議您可以找專業的保經業務 好好溝通與討論 

可以有更多的選擇與最佳方案給您  

祝福您一切 平安 順心 

1.滿利雙享是傳統利率變動型儲蓄保單
有宣告利率(不保證)、預定利率(保證)兩種機制
宣告利率會隨保險公司調整，相對績效較差，沒有抗通膨的效果

2.鑫富雙享是類全委的配息投資型保單，內扣成本高且通常績效都不好
且年金險沒有身故保障，配息到最後家人子女沒辦法受益

用配息投資型保單來做退休後的現金流是很好的想法，但前提是要選擇相對成本低的方案，且連結的基金標的一定要長期績效穩定、配息穩定，如果有想留錢給家人，可以選擇變額壽險，這樣既可以有足夠退休金流，也可以保證留錢給家人子女

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以便提供給您更專業、更貼近您需求的建議📋​​
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🔺️全台到府服務   

您好~

65歲買壽險保單，主要目的是做傳承嗎??還是有別的目的呢??

如果是以複利效果，只有5年效果都不會太好喔!!

如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像主動諮詢，謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯，也可以給我一個讚，鼓勵我一下喔!!

你好 patty~我覺得您有這樣的觀念很好!也懂得善用自己身上的資金

會建議您可以參考保經公司的多樣商品選擇💕

可以幫您做商品的分析 符合最適合您需求的內容

歡迎點擊頭像私訊聊聊

或者臉書搜尋：保險水水

希望有緣能夠服務您~祝您有順心的一天。

您好 有更好的選擇
歡迎諮詢

嗨嗨Patty！
懂得為自己退休後做規劃，是很好的觀念呦！

您的這筆規劃的目的是想要退休後可以月領～？
還是要退休厚利馬全額領出使用～？
還是要做資產傳承～？
或是其他的呢～？

建議和保經討論目的，再做更適合的評估呦～
因為不彤目的會有不通推薦的內容～

希望有幫助到你💛

❣我是三口魚，在錠嵂保經服務三年❣
❣我會提供我的客戶保險小卡❣
❣方便攜帶在身上且能即時了解自己的保障❣
❣歡迎成為我的客戶❣

☺HAVE A NICE DAY☺

版主您好
我是錠嵂保經的R瑋

會想拿手上的資金來投資理財規劃未來
真的非常優秀！

做規劃前可以先思考一下目的是傳承or現金流
兩個做規劃的方向會不太一樣哦~

有幫助的話可以按讚及最佳留言給予鼓勵👏

需要進一步協助討論的話歡迎免費諮詢哦😊

patty 您好 ☺️ 我是阿彤～～～

願意自己做退休理財規劃很讚～～～～👍🏻

想請問您想要投保的目的是什麼呢
因為不同目的、需求、年期 提供的建議就會不一樣

左邊滿利雙享是屬於儲蓄險 右邊鑫富雙享是投資型商品
如果承擔風險的能力比較低 建議選擇儲蓄險

團隊擁有豐富的理財分析規劃經驗
目前服務於錠嵂保經 有任何需要協助 歡迎免費諮詢🙋🏻‍♀️

patty您好 ! 
為自己退休去做規劃的想法很讚!

Q1 想請問您，您是以傳承還是退休就領取為目的?

會依據您的需求去幫您分析，並給予不通的意見!

-有興趣的話，歡迎一起討論 !

版主您好：
恭喜您，辛苦工作終於退休了

因為再5年就要正式退休了
可能會不太適合投資型保單(鑫富雙享)
萬一投資績效不好，會影響到之後的現金流

利率變動型還本保單(滿利雙享)，您有試算表嗎？
如果未來宣告利率低於預定利率，至少還有預定利率保底
建議參考試算表中的預定利率，看每年最低還本的金額

就依照您的風險承擔能力來評估
也可以分散風險「雞蛋不要放在同一個籃子」

以上，希望有幫助到您

❤️‍🔥服務於錠嵂保經，專業服務邁入第四年
❤️‍🔥保單彙整、資產配置、退休規劃、車禍調解
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💖若有幫助到您，可以「按讚」或「最佳留言」給予鼓勵唷！
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Q:
65歲 女 (已辦理退休)
目前仍就業中 / 預計70歲 離職

目前手上有資金，預計做為投資在之後正式退休使用
請教線上前輩們，這兩張保單的差別性及適合度?
想請前輩們幫忙分析，感激不盡。

A:
就看你對風險的掌控度
既然是預計做退休使用
那就不能失敗不能重來
如果你沒有打算要回本
可以用投資型領月配息
一直領到離開的那一天
如果是想穩健又想留本
就用利變型的還本壽險
每年領生存金慢慢過活
離開的時候再留給家人
北北基地區可以諮詢我

請問我們預計做為什麼用途呢？
如果要使用，預計什麼時候使用呢？

根據我們的答案不同
可給予的建議也不同

歡迎一起討論喔～

版主您好！

為自己做好退休規劃真的很棒
至於差別性及適合度還是建議可以見面討論了解您的風險屬性，再進一步把規劃完整

我是麒睿，目前在錠嵂保險經紀人服務
歡迎一起討論，建議可以先了解您想解決的問題及預算，再來協助您完成完整的規劃

#把錢花在刀口上

patty 您好

建議保誠分紅保單或是投資型保單
有更推薦更適合您的內容

我在錠嵂保經

目前服務超過8年

提供cp值最高的組合規劃

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歡迎詢問

版主您好！
我是服務於錠嵂保經的Mandy！

版主為自己的退休進行規劃，真的很棒呢～

滿利雙享2：預定利率1.25%

鑫富雙享2：配息投資型保單

首先要了解一下，版主規劃這份的用意

1.想要進行傳承

2.自己的退休運用

會有不一樣的選擇

另還有其他的選擇可以供參考

如有任何問題，
歡迎您來諮詢我喔！

另外如果喜歡我的回覆，歡迎點擊頭像討論，或給我一個「最佳留言」呦！