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用戶 65661
保單詢問 國泰 創世紀變額萬能壽險丁型
家母約53歲左右，他有張創世紀丁型，保額300萬，年期已繳滿許久，我們家的人不懂投資，裡面的投資標的都沒有變過，且總投資報酬率是負的。現在不知要如何處理這張保單比較恰當，請問要把保單價值金領出來，讓餘額足以支付保費和管理費就好，還是請業務員建議幾個穩健標的來做更換呢?還有這張保單以後的危險保費負擔會不會算重?
保單績效:
保單帳戶價值： 119,656 元
累計投資損益金額： -26,827 元
參考總投資報酬率： -2.21 %
希望大家能給予寶貴的意見，謝謝您的協助!
保單績效:
保單帳戶價值： 119,656 元
累計投資損益金額： -26,827 元
參考總投資報酬率： -2.21 %
希望大家能給予寶貴的意見，謝謝您的協助!
2019-09-23 13:48
共 3 則留言
用心
保險業務員 
台南市
台南市
通常 4 小時內回覆討論區
可以考慮留基本費用讓它去扣就好
至少保有300萬的壽險保障
媽媽的年紀來買300萬的定期壽險 這個的成本相對比較小
2019-09-23 13:57
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保經業務人Genii
保險業務員
高雄市
高雄市
通常 6 小時內回覆討論區
您好,-2%其實來講算還ok,換個穩健投資標地，增加單位數其實就能補回來了，而且以媽媽的年紀買這樣的壽險額度也是蠻貴的，如果真有預算考量，降低保額就好，這樣還能用個1-20年，但如果以儲蓄及投資效益就要額外考慮會被保險成本吃掉穫利。
但以壽險規劃來說是不錯選擇。
但以壽險規劃來說是不錯選擇。
2019-09-23 17:02
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Paul
保險業務員
台中市
台中市
通常 1 天內回覆討論區
資金轉到現金帳戶也可以,就等於不投資,純買壽險的概念
2019-09-24 07:03
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