台中市
單純追求報酬 能承受的風險高
股票、基金、債卷、ETF都是不錯的選擇
背負風險投資的同時又有責任風險需要轉嫁
投資型保單是個不錯的選擇
可連結基金、債券、ETF 甚至可以做到低門檻的定期定額S&P500
同時由一定的定期壽險保障
生性保守 沒有要追高獲利 6-10年內不會動用到資金
參考儲蓄型保單商品
時間到一定「存的到」錢
是對抗人性讓資金留在手邊的好工具
以上特性都不一樣
依照您自己能承受的風險以及目標再做選擇吧
最後 投資理財之前別忘記保障型的風險規劃
透過保險 用低成本的方式轉嫁風險
之後留下的每一筆錢才能真的存入口袋喔
以上的經驗跟您分享希望有幫助到您
詳細的調整規劃與建議需要與您詳談再了解您的想法之後才能配置出最適合您的保障規劃
我服務於中部的錠嵂保險經紀人公司邁向第九年
服務範圍遍及全台
若有討論與投保需求請點選頭像旁的免費諮詢進行一對一的討論與規劃投保
台中市
投資理財的錢有預計多久會動用到嗎?
可接受本金波動嗎?
台南市
您好～
有台幣和美元
但需要理解這筆資金是短期不會動用的哦！
目前任職於錠嵂保險經紀人公司(全台皆有服務)，已協助百位網路客戶完成保障，歡迎「傳送訊息」諮詢一起討論
彰化縣
Tina Su 你好
我是服務於錠嵂保經的haolala
以保險的規劃來說3000元/月
保守型
台幣/美金 儲蓄險
台幣/美金 分紅保單
進階型
投資型定期定額
以上建議
有需要詳細討論可以點我諮詢!
台中市
Tina Su您好，
每個月預算3000可以放在投資理財的帳戶。
首先這筆金額有預算想要存幾年嗎？
台幣或是外幣，美金等等。
儲蓄險是保守型商品，短期內可能會動用這筆錢的話，
那我建議不要放在儲蓄險帳戶裡。
雖然獲利率沒有比股票或其他投資來得好，
但他可以保證的是，未來一定可以存下「一筆錢」
而是相對沒有風險的，時間到保證有，一定有。
詳細內容可以點選我的頭像一同討論唷！
台中市
首先要看您接下來的規劃去討論應該要用什麼樣的方式理財
工具有很多種，像是儲蓄險、分紅保單、投資型保單
如果您不介意的話
我都有在協助人家分析資產配置的狀況
可以進一步跟您討論並看要選擇什麼工具理財
可以叫我小方也可以叫我Will <3
目前服務於錠嵂保經，全台皆有服務
在業務員排行榜第一頁也找的到我喔
如有需要>>>>>>>點擊『免費諮詢』
覺得我回答得好的話，可以給我一個『讚&最佳留言』!!!
桃園市
版主您好～～
這邊有一些小小的建議給您參考
1.您可以先想好 這筆錢存起來的目的是什麼（例如未來可能要買車買房、還是投資用、或是將來要留給小朋友的教育基金、甚至退休金等）來決定說這筆錢要存短期還是長期？
2.您可以接受的風險方向去做規劃
（例如：是否可以接受美元保單，還是只想要利用台幣做理財。外匯匯差有沒有辦法接受、如果可以，甚至可以去嘗試看看美元的保單或是美元分紅型保單、那如果可以接受的風險更高，可以再選擇投資型保單的定期定額）
以上建議給版主參考
我是服務於錠嵂保經的阿璿，服務的範圍是全台，擅長分析各家條款為客戶量身挑選適合保障，歡迎一起討論您過有保障內容以及未來規劃的額度以及預算。
桃園市
之後存好之後再來規劃投資理財
台中市
請問一般的醫療保險都規劃完善了嗎：）
新北市
Q:
33歲 女 行政人員
預算每個月3,000元
可以規劃哪些投資理財
A:
可以用六年期儲蓄跟投資型保單規劃
台北市
主要看您對於風險接受程度。
如果可以接受虧損，那股票、基金等都可以做嘗試。
如果比較無法接受虧損，那定存或儲蓄險可能比較適合您。
如果想規劃退休金或長年期儲蓄，保險儲蓄險可以給您鎖利的功能，對於長期比較有利。
定期的部分，就是短期，較無鎖利功能。
以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像主動諮詢，謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯，也可以給我一個讚，鼓勵我一下喔!!
彰化縣
33歲 女 行政人員
預算每個月3,000元
可以規劃哪些投資理財
A：
選擇投資型定期定額
或是分紅保單
或是儲蓄保單
存錢之餘，基本的醫療保障都足額了嗎？
建議可先以醫療保障為優先
若醫療保障都已足額情況下就可以進一步規劃投資理財了唷
🎯感謝您耐心詳看，若有需進一步協助，歡迎免費諮詢我
我已協助版上許多保戶，針對他們的需求&預算及擔心的部分，做全方位的討論及規劃囉💯
我對待每個客戶的原則
➤「把錢花在刀口上」保險買對不買貴
➤「全方位規劃」讓您擁有最完善的保護傘
➤「重視服務」熱心貼心細心對待每位客戶
❌不強迫，❌不推銷，❌不話術
希望我的回覆有幫助到您
小賴祝您一切順心～～❤️❤️
新北市
面對現在低利率又高投資風險的世代，儲蓄是一個很好的選擇，可以把錢存在一個安全的地方留到未來使用，所以趁早準備吧！有多家商品可以供參考，歡迎討論，謝謝
歡迎詳談請點擊『免費諮詢』
麻煩給我一個『讚&最佳留言』
謝謝您>>>>>>>>
台中市
目前有決定這筆錢未來的計劃嗎?
先了解到未來的計畫才能夠有效的發揮到各種產品的特色哦~
歡迎一起討論~
台中市
在理財前要先確認本身投資的目的，
跟是否能承擔分險或是保守型，
儲蓄險部分有以下選擇:
分紅保單
儲蓄保單或是壽險高的保障型儲蓄。
那在理財前，可以先確認我們醫療保障是否準備足夠了嗎?
保障相對會比較重要唷。準備好了，
多餘的錢就可以安心理財存下來了。
歡迎點擊頭像一對一諮詢論
希望能替你服務。
目前服務於錠嵂保經 全台皆有服務
給予多商品選擇
給予高cp客製化保障
給予高品質服務內容
很高興能替你解答，
歡迎一對一諮詢討論
替自己規劃出專屬於自己的保障
喜歡我的留言可以幫我按讚或是(最佳留言唷)
桃園市
請問後續有你的問題有解決了嗎 ~^^
夫妻在保險業經營共10年年資
若還有保險的問題或需要協助可以免費一對一主動諮詢我呦
祝一切順心 ♥
新竹市
您好
不知道後續有滿意的理財規劃嗎？
目前有針對不同族群做全方位理財規劃
如果還需要詳細討論，歡迎諮詢喔！
宜蘭縣
已過您發文一段時間
若後續有其他疑問
歡迎點擊頭像旁邊的『免費諮詢』
期待可以與您更進一步討論細節！
台中市
你後續有找到理想的規劃嗎
如果沒有近期有不錯的商品可以建議唷
---------------------------------------------
我是喜德
目前服務於中部錠嵂保經
1️⃣協助客戶客觀分析
2️⃣代理多家商品
3️⃣依照客戶需求預算搭配高CP組合
4️⃣幫客戶看有沒有條款問題的內容
有任何問題歡迎一起討論喲☺️
MY83保險網 討論區