54歲男勞工

Question

Answer 1

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湯尼

保險業務員

新北市

通常 19 小時內回覆討論區

Q:
請問！我有購買一份200萬變額壽險保單定額、定期投資了16年近年來發現投資報酬率低，我是不是要停止繼續投資，請各位給點意見，謝謝。
A:
應該是可以先選擇轉換標的
定期定額進場可以降低成本
而且目前的年紀也比較高了
如果要再重買定壽也不便宜
建議有家庭責任可以先保留

2022-06-13 05:39

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留言 2

謝謝你的建議

2022-06-13 10:10

不客氣唷😊
現在因為全球經濟動盪
績效差一點也是正常的
我投資型客戶跌20幾%
但投資市場就是很難說
哪天反轉很快就回來了
如果連市場很熱的時候
還一直跌就是體質問題
就會建議趕快轉換標的

2022-06-13 10:40

Answer 2

encorew_06352

保險業務員

台中市

通常 11 小時內回覆討論區

亨通您好

只是當成投資理財做使用無需壽險保障的話

通常持續投資16年應該會是正報酬如果覺得投資效益不好
1.手邊有其他更穩健效益更好的投資工具
解約出場將資金移轉到新的投資工具

2.手邊沒有熟悉或是效益更好的投資工具
或是有壽險保障需求
調整投資型保單的標的物
看是否要調整為風險係數更高的標的
或是參考過去基金績效來選擇
參考基金投資法則的「四四三三」來挑選標的也是一個做法

以上的經驗跟您分享希望有幫助到您

我服務於中部的錠嵂保險經紀人公司

若有討論與投保需求請點選頭像進行一對一的討論與規劃

2022-06-13 05:20

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Answer 3

紗布

保險業務員

高雄市

通常 1 小時內回覆討論區

你好，

針對你的問題，若發現投資報酬率低，可以考慮變更投資標的；

且年齡漸長、若尚有壽險需求的前提下，也不建議隨意解約，
若是自己有其他更好的投資工具，可以考慮定額壽險維持最低危險成本繳納即可。

多出來的保費可以挪做其他運用。

這幾年因疫情與金融環境變動，基金、股票等等的投資報酬率皆有所影響，
不過若以定期定額的方式去購買基金，已經算是比較可以攤平成本的做法了喔。

以上，提供給你參考。

Sabrina 目前任職於錠嵂保經
若回覆有解決到你的疑問
請不吝點個讚給予鼓勵

若需要進一步諮詢
請點選頭像來信
謝謝

2022-06-13 05:47

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留言 1

謝謝你的建議

2022-06-13 10:10

Answer 4

保險經紀人Katerine

保險業務員

新竹市

通常 2 天內回覆討論區

亨通您好

樓上的業務員都回答得很清楚唷，希望有解決您的問題
也希望不吝給他們一個讚，挑選一位喜歡的業務員給予最佳留言
祝您順心~

2022-06-13 12:45

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Answer 5

錠嵂Yun

保險業務員

台中市

通常 3 小時內回覆討論區

亨通您好

上面的業務同仁回覆得很詳細很清楚
若有幫助到您，可以不吝嗇給他們一個讚及最佳留言唷

2022-06-13 13:26

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Answer 6

保險有小賴-值得你信賴

保險業務員

彰化縣

通常 1 天內回覆討論區

亨通您好😁

請問！我有購買一份200萬變額壽險保單定額、定期投資了16年近年來發現投資報酬率低，我是不是要停止繼續投資，請各位給點意見，謝謝。
A：請原業務員幫忙轉換標的
若有家庭責任的話，建議可以留著，因為還有壽險額度。

希望我的回覆有幫助到您
小賴祝您一切順心～～❤️❤️

2022-06-14 12:09

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Answer 7

吉保保阿華田

保險業務員

台中市

通常 4 小時內回覆討論區

不知道您解決問題了嗎，歡迎點頭像諮詢吉保保阿華為你服務₍ᐢ •͈ ༝ •͈ ᐢ₎♡

2023-05-21 01:20

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