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共 18 則留言
最佳留言
阿佑來了
保險業務員 
新北市
新北市
通常 5 小時內回覆討論區
小宥您好 我是阿祐～
主要規劃儲蓄理財需要跟您說一些觀念。
1.保本性
現今社會投資的方法非常多種，股票、期貨、房地產、虛擬貨幣等
但唯一最為保本的也就是風險最低的就是儲蓄險，有風險的投資
並沒有不好，而是我們該如何去做高風險投資以及低風險理財的資產分配
2.退休規劃
退休是我們每個人都一定會面臨到的問題，儲蓄險將所有利滾利的錢拿出來
可以選擇一次給付以及分期給付，一次給付當然就是一次領回所有帳戶金，
較特別的是分期給付，當你分期每年領回時，剩下的帳戶金還會再帳戶內
繼續的利滾利，所以若我設定50歲退休，分20年領回，每年我從帳戶領回
50萬，但隔年我的帳戶雖被扣50萬，但剩下的帳戶還會在裡面滾利，此時
最後我總領回的帳戶金會比一次領回高，分期領回也可以把它當作退休的
被動收入，達成財富自由、固定現金流。
3.保險獨有的豁免
投資理財方式很多，但唯一在身體發生疾病、無法工作、無法自行投資時
還能自動幫您投資，且保費全數豁免(保險公司幫你繳)，最後還是能拿到
當初規劃的所有帳戶金的就是儲蓄險了。
那我月繳5000我該規劃什麼理財保單呢？
因為目前美金為十年來的低點，目前也已低於十年的平均值，會較建議
規劃美金的儲蓄險，再來就要看您是較注重保障還是帳戶金，再依照您
的需求去規劃商品。
主要常見的利率變動型
保單的利率都是依照保險公司的規定去做調整，想高就高想低就低
分紅保單型
保單的利率是依照保險公司的盈利狀況去調整利率，通常利率較利率變動型高
但也要注意要選擇資本額夠大且要參考這十年來該保險公司的分紅為幾％
目前我有創造一個系統
月薪三萬也能千萬退休、創造源源不絕得現金流
若您有興趣可與我討論唷
主要規劃儲蓄理財需要跟您說一些觀念。
1.保本性
現今社會投資的方法非常多種，股票、期貨、房地產、虛擬貨幣等
但唯一最為保本的也就是風險最低的就是儲蓄險，有風險的投資
並沒有不好，而是我們該如何去做高風險投資以及低風險理財的資產分配
2.退休規劃
退休是我們每個人都一定會面臨到的問題，儲蓄險將所有利滾利的錢拿出來
可以選擇一次給付以及分期給付，一次給付當然就是一次領回所有帳戶金，
較特別的是分期給付，當你分期每年領回時，剩下的帳戶金還會再帳戶內
繼續的利滾利，所以若我設定50歲退休，分20年領回，每年我從帳戶領回
50萬，但隔年我的帳戶雖被扣50萬，但剩下的帳戶還會在裡面滾利，此時
最後我總領回的帳戶金會比一次領回高，分期領回也可以把它當作退休的
被動收入，達成財富自由、固定現金流。
3.保險獨有的豁免
投資理財方式很多，但唯一在身體發生疾病、無法工作、無法自行投資時
還能自動幫您投資，且保費全數豁免(保險公司幫你繳)，最後還是能拿到
當初規劃的所有帳戶金的就是儲蓄險了。
那我月繳5000我該規劃什麼理財保單呢？
因為目前美金為十年來的低點，目前也已低於十年的平均值，會較建議
規劃美金的儲蓄險，再來就要看您是較注重保障還是帳戶金，再依照您
的需求去規劃商品。
主要常見的利率變動型
保單的利率都是依照保險公司的規定去做調整，想高就高想低就低
分紅保單型
保單的利率是依照保險公司的盈利狀況去調整利率，通常利率較利率變動型高
但也要注意要選擇資本額夠大且要參考這十年來該保險公司的分紅為幾％
目前我有創造一個系統
月薪三萬也能千萬退休、創造源源不絕得現金流
若您有興趣可與我討論唷
2022-04-19 09:48
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小宥
MY83未認證業務員
未知區域
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通常 1 小時內回覆討論區
有 賴 嗎
2022-04-19 11:09
harry40721
保險業務員
台北市
台北市
通常 19 小時內回覆討論區
您好~
目前看您的理財目的，如果是已退休為主，或短期強迫儲蓄及壽險需求。
建議可以參考儲蓄險做規劃，建議可以參考美元的商品。
如果是以投資高獲利，就不建議您用保險做規劃，可以尋找其他理財工具。
以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像主動諮詢，謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯，也可以給我一個讚，鼓勵我一下喔!!
目前看您的理財目的，如果是已退休為主，或短期強迫儲蓄及壽險需求。
建議可以參考儲蓄險做規劃，建議可以參考美元的商品。
如果是以投資高獲利，就不建議您用保險做規劃，可以尋找其他理財工具。
以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像主動諮詢，謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯，也可以給我一個讚，鼓勵我一下喔!!
2022-04-19 09:36
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錠嵂Yun
保險業務員
台中市
台中市
通常 3 小時內回覆討論區
小宥 您好
請問您主要是想存退休金、強迫存錢還是什麼目的呢?
想存短年期還是長年期呢?
如果是以存錢為目的，可以參考美金的商品
最近已協助版上多位客戶規劃合適的理財方案
已把建議方案打成表格，如需更詳細的說明，可以提供您參考
請問您主要是想存退休金、強迫存錢還是什麼目的呢?
想存短年期還是長年期呢?
如果是以存錢為目的，可以參考美金的商品
最近已協助版上多位客戶規劃合適的理財方案
已把建議方案打成表格，如需更詳細的說明，可以提供您參考
以上是我的回答希望有幫助到您
目前服務於錠嵂保經，全台都有服務
若想要進一步了解及討論，歡迎點擊頭像諮詢
認同我的回答也請幫我點一個讚或選為『最佳留言』唷
2022-04-19 09:48
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妮妮小姐
保險業務員
台北市
台北市
通常 1 小時內回覆討論區
小宥您好
理財是一種目標導向，
有分短中長期，
看你已什麼方向為導向，
現在很多可以選擇，
趁美元回來前買起來也可以，
也有分紅保單，
怕匯差風險台幣保單也是很好的選擇～
理財是一種目標導向，
有分短中長期，
看你已什麼方向為導向，
現在很多可以選擇，
趁美元回來前買起來也可以，
也有分紅保單，
怕匯差風險台幣保單也是很好的選擇～
2022-04-19 10:25
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encorew_06352
保險業務員
台中市
台中市
通常 11 小時內回覆討論區
小宥您好
這取決於
1.您要放多久
2.能接受的風險程度多高
3.期待有什麼效果
目前保險理財型商品都要閉鎖一段時間才有辦法回本
回本之後才有獲利的空間
因此目的是「時間到」會有一筆錢
若追求極短期內有機會套利的商品則建議您找尋股票或其他「投資工具」
手邊有一筆現金至少10萬以上
可放置3-6年後要使用
選擇躉繳類型的儲蓄商品
手邊資金沒那麼多
預計7-8年後能強迫存到一筆錢
選擇2-6年期儲蓄險商品
如果您可接受資金放置時間10年以上
可參考分紅保單
可背負風險 資金放置時間預計6年以上
同時有壽險、彈性繳費需求
或是喜歡月配息型商品
參考投資型保單
這取決於
1.您要放多久
2.能接受的風險程度多高
3.期待有什麼效果
目前保險理財型商品都要閉鎖一段時間才有辦法回本
回本之後才有獲利的空間
因此目的是「時間到」會有一筆錢
若追求極短期內有機會套利的商品則建議您找尋股票或其他「投資工具」
手邊有一筆現金至少10萬以上
可放置3-6年後要使用
選擇躉繳類型的儲蓄商品
手邊資金沒那麼多
預計7-8年後能強迫存到一筆錢
選擇2-6年期儲蓄險商品
如果您可接受資金放置時間10年以上
可參考分紅保單
可背負風險 資金放置時間預計6年以上
同時有壽險、彈性繳費需求
或是喜歡月配息型商品
參考投資型保單
以上建議 希望我的經驗有幫助到您
詳細的調整規劃與建議需要與您詳談再了解您的想法之後才能配置出最適合您的保障規劃
我服務於中部的錠嵂保險經紀人公司
若有討論與投保需求請點選頭像進行一對一的討論與規劃
2022-04-19 10:32
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小方方
保險業務員
台中市
台中市
通常 1 天內回覆討論區
您好
首先要先看您是因為什麼目的理財喔
目前分成幾種方式
1.儲蓄險
分為短年及長年，短年可以理財，長年可以做退休規劃
依照幣別也分為台幣及美金
如果是以現在的金融環境來看，蠻推薦可以規劃美金儲蓄
因為目前美金還是在近20年的相對低點
2.投資型保單
如果您本身是可以接受市場以及投資風險
建議可以投入投資型保單，但要有一個概念是，一定要定期定額的投入
基本上有定期定額投入至少10年，投資的效益都會不錯，也會有壽險的保障
如果存到一半因為意外導致無法繼續存，最後這筆錢還是會完整的留給我們的家人
首先要先看您是因為什麼目的理財喔
目前分成幾種方式
1.儲蓄險
分為短年及長年，短年可以理財，長年可以做退休規劃
依照幣別也分為台幣及美金
如果是以現在的金融環境來看，蠻推薦可以規劃美金儲蓄
因為目前美金還是在近20年的相對低點
2.投資型保單
如果您本身是可以接受市場以及投資風險
建議可以投入投資型保單，但要有一個概念是，一定要定期定額的投入
基本上有定期定額投入至少10年，投資的效益都會不錯，也會有壽險的保障
如果存到一半因為意外導致無法繼續存，最後這筆錢還是會完整的留給我們的家人
但說了這麼多還是建議您主動諮詢，才能進一步分析您適合什麼樣的理財工具
可以叫我小方也可以叫我Will <3
目前服務於錠嵂保經，全台皆有服務。
如有需要可點擊頭像旁的免費諮詢
覺得不錯的話，可以給我一個『讚&最佳留言』!!!
2022-04-19 10:38
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小宥
MY83未認證業務員
未知區域
未知區域
通常 1 小時內回覆討論區
頭像 點不進去阿
2022-04-19 11:11
小方方
保險業務員
台中市
台中市
通常 1 天內回覆討論區
您好 應該是因為您辦帳號的時候按成業務員
所以看不到免費諮詢
只能冒著被檢舉的風險留我的賴了XD
___
所以看不到免費諮詢
只能冒著被檢舉的風險留我的賴了XD
___
2022-04-19 12:12
湯尼
保險業務員
新北市
新北市
通常 19 小時內回覆討論區
Q:
月5000~ 能買什麼理財保單?
A:
美元保單跟投資型保單
有興趣可以來聊聊需求
2022-04-19 11:02
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YWMJ
保險業務員
台北市
台北市
通常 1 小時內回覆討論區
依照您的需求幫您分析
1.以退休規劃為主:風險0、保本性、穩定性、資產倍增、現金流(包租公包租婆
用這筆錢造創更多價值。
市面上儲蓄險分為利變型保單及分紅保單
利變型保單:利率有高有低無法準確的預估未來的資產價值
分紅保單:會依照保險公司的營利分紅給予保戶，且利率不會有高有低
能預估未來的資產價值。
我能帶給你以下方案
1.月薪3萬也能千萬退休
2.月存5千也能領一輩子退休金
把錢創造更多價值，資產倍增、穩定現金流、最重要的一點本金不會動到!!
如有需要可以點擊我的頭像一對一諮詢~
1.以退休規劃為主:風險0、保本性、穩定性、資產倍增、現金流(包租公包租婆
用這筆錢造創更多價值。
市面上儲蓄險分為利變型保單及分紅保單
利變型保單:利率有高有低無法準確的預估未來的資產價值
分紅保單:會依照保險公司的營利分紅給予保戶，且利率不會有高有低
能預估未來的資產價值。
我能帶給你以下方案
1.月薪3萬也能千萬退休
2.月存5千也能領一輩子退休金
把錢創造更多價值，資產倍增、穩定現金流、最重要的一點本金不會動到!!
如有需要可以點擊我的頭像一對一諮詢~
2022-04-19 11:30
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保險經紀人Katerine
保險業務員
新竹市
新竹市
通常 2 天內回覆討論區
小宥您好
最主要仍需看您存這筆錢的目的是想解決什麼問題
儲蓄有分短、中、長期，每個解決的問題都不一樣
台幣外幣創造的效果也不同
若較無法承受風險可考慮利變型、還本型
希望效果好一點又保本可參考分紅保單
希望另外有高一點投資績效可參考投資型
現今市場有些理財商品還有內含壽險、保障、豁免等機制
建議進一步討論才能針對您的需求提供合適的商品
以上建議供您參考，期盼您能找到符合您需求的商品
若想進一步了解也可點我頭像諮詢
Katerine目前任職於錠嵂保經
可針對您的需求提供客製化服務
如果我的回答有解決您的問題，請不吝給我一個讚和最佳留言
您的鼓勵與支持是我繼續前進的動力：）
最主要仍需看您存這筆錢的目的是想解決什麼問題
儲蓄有分短、中、長期，每個解決的問題都不一樣
台幣外幣創造的效果也不同
若較無法承受風險可考慮利變型、還本型
希望效果好一點又保本可參考分紅保單
希望另外有高一點投資績效可參考投資型
現今市場有些理財商品還有內含壽險、保障、豁免等機制
建議進一步討論才能針對您的需求提供合適的商品
以上建議供您參考，期盼您能找到符合您需求的商品
若想進一步了解也可點我頭像諮詢
Katerine目前任職於錠嵂保經
可針對您的需求提供客製化服務
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您的鼓勵與支持是我繼續前進的動力：）
2022-04-19 12:28
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保經小蔡
保險業務員
台中市
台中市
通常 3 小時內回覆討論區
依風險與報酬提供給您三種保單做為參考
高報酬 6%
投資型保單，定期壽險結合基金投資，績效由基金部位表現而定
一般會以ETF、全球指數，搭配債券基金做規劃
優點:可同時享有高額壽險保障，且費用透明、可彈性繳費
缺點:前五年收較高費用率，後續每月有100元管理費
中報酬 4.5%
分紅保單，台幣或外幣資產結合壽險公司投資團隊，績效由分紅帳戶表現而定
有高、中、低分紅之分，一般是以中分紅4.5%為主。
優點:長期績效穩定，績效不如預期時有金管會監管
缺點:保本時間較慢，需要中期(10年)以上時間才會見到較好表現
低報酬 2~3%
儲蓄險，浮動利率(宣告利率) 結合 固定利率(預定利率)的產品，有台幣、外幣可供選擇
宣告利率與預定利率之間的差額是額外紅利的來源，宣告利率會隨著央行政策、國際局勢、投資環境起伏。
優點:保本較快，適合強迫儲蓄
缺點:長期績效無法勝過通膨，且費用較不透明
每月五千的預算，以上三者都可規劃
可以根據個人風險接受度做考量，畢竟報酬與風險是並存的
以上，如需更進一步建議歡迎點擊頭像來信聯繫喔~
高報酬 6%
投資型保單，定期壽險結合基金投資，績效由基金部位表現而定
一般會以ETF、全球指數，搭配債券基金做規劃
優點:可同時享有高額壽險保障，且費用透明、可彈性繳費
缺點:前五年收較高費用率，後續每月有100元管理費
中報酬 4.5%
分紅保單，台幣或外幣資產結合壽險公司投資團隊，績效由分紅帳戶表現而定
有高、中、低分紅之分，一般是以中分紅4.5%為主。
優點:長期績效穩定，績效不如預期時有金管會監管
缺點:保本時間較慢，需要中期(10年)以上時間才會見到較好表現
低報酬 2~3%
儲蓄險，浮動利率(宣告利率) 結合 固定利率(預定利率)的產品，有台幣、外幣可供選擇
宣告利率與預定利率之間的差額是額外紅利的來源，宣告利率會隨著央行政策、國際局勢、投資環境起伏。
優點:保本較快，適合強迫儲蓄
缺點:長期績效無法勝過通膨，且費用較不透明
每月五千的預算，以上三者都可規劃
可以根據個人風險接受度做考量，畢竟報酬與風險是並存的
以上，如需更進一步建議歡迎點擊頭像來信聯繫喔~
2022-04-19 12:34
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美Tung
保險業務員
新竹市
新竹市
1 天前上線
您好！
請問您存錢的目的是什麼呢？
及您想要選擇的幣別是臺幣還是外幣呢
目前美元升息中，匯率在上升中
如果有一筆閒錢可以先換一些美金放著然後看要怎麼配置哦～
關於年期的部分
樓上的業務同仁都回覆的很專業
詳細的方向還是要根據您的目的去規劃哦～
也會根據您是否有家庭責任去做資產配置
以上是給您的建議，如果您覺得我的解說不錯
請幫忙按個讚 & 最佳留言給予鼓勵
我服務錠嵂保險經紀人，
不推銷、沒壓力是給你們的第一承諾
先了解您的需求，後給出客製化建議😊
歡迎點擊頭像右方免費諮詢討論，
替您規劃專屬的保障，
謝謝！
請問您存錢的目的是什麼呢？
及您想要選擇的幣別是臺幣還是外幣呢
目前美元升息中，匯率在上升中
如果有一筆閒錢可以先換一些美金放著然後看要怎麼配置哦～
關於年期的部分
樓上的業務同仁都回覆的很專業
詳細的方向還是要根據您的目的去規劃哦～
也會根據您是否有家庭責任去做資產配置
以上是給您的建議，如果您覺得我的解說不錯
請幫忙按個讚 & 最佳留言給予鼓勵
我服務錠嵂保險經紀人，
不推銷、沒壓力是給你們的第一承諾
先了解您的需求，後給出客製化建議😊
歡迎點擊頭像右方免費諮詢討論，
替您規劃專屬的保障，
謝謝！
2022-04-19 12:55
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Monica14134
保險業務員
台北市
台北市
通常 8 小時內回覆討論區
小宥 您好 ：
月5000~ 能買什麼理財保單?
有很多方式可以去規劃理財
不知道您存錢的目的是什麼呢？
依照您目的和需求可以給予許多建議方向
月5000~ 能買什麼理財保單?
有很多方式可以去規劃理財
不知道您存錢的目的是什麼呢？
依照您目的和需求可以給予許多建議方向
如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像免費諮詢，謝謝您
以上是給您的建議，如果您覺得我的解說不錯
請幫忙『 按個讚 & 最佳留言 』給予鼓勵
本人服務於錠嵂保險經紀人公司
2022-04-19 14:04
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Amber1314
保險業務員
新北市
新北市
通常 15 小時內回覆討論區
小宥 您好～
主要看您存錢的目的是什麼？
建議進一步的討論了解您的需要比較好規劃你要的方向喔～
💛如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像免費諮詢
主要看您存錢的目的是什麼？
建議進一步的討論了解您的需要比較好規劃你要的方向喔～
💛如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像免費諮詢
💚以上是給您的建議，如果覺得我分析得不錯
💜請您幫忙【按個讚 & 最佳留言 】給予鼓勵
🧡本人服務於錠嵂保險經紀人公司
2022-04-19 15:02
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錠嵂大白
保險業務員
台中市
台中市
通常 14 小時內回覆討論區
小宥您好～～
主要是看您想規劃的目的時什麼來決定,
也需要評估您的風險承受程度
我是大白,服務於錠嵂保經,
可依照您的需求與預算找出適合您的內容,
歡迎討論,很高興為您服務
2022-04-19 23:37
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小方方
保險業務員
台中市
台中市
通常 1 天內回覆討論區
您好
看來我的留言好像被檢舉掉了
您有找到主動諮詢的方式嗎?
看來我的留言好像被檢舉掉了
您有找到主動諮詢的方式嗎?
2022-04-20 03:59
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Debby Lin
保險業務員
台中市
台中市
通常 4 天內回覆討論區
小宥您好～
1.儲蓄有分台幣跟美元
2.目前有推薦的6年期美元保單
3.會根據您的需求，提供適合的商品內容
我是Debby，在保經公司服務
歡迎點擊頭像諮詢
1.儲蓄有分台幣跟美元
2.目前有推薦的6年期美元保單
3.會根據您的需求，提供適合的商品內容
我是Debby，在保經公司服務
歡迎點擊頭像諮詢
2022-04-20 13:21
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勝阿
保險業務員
台南市
台南市
通常 20 小時內回覆討論區
月5000的話如果想穩定儲蓄。 我會跟您建議我們全球的一項有保障又可以存退休金的商品。
2022-04-21 12:55
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鎮豪
保險業務員
台中市
台中市
通常 1 小時內回覆討論區
嗨嗨.小宥:
可選擇立即儲蓄複利滾存裡面就有
高額壽險+醫療保單+老年照護+附加雙豁免
可以存一筆退休金外還可以照顧我們一輩子~~~
可選擇立即儲蓄複利滾存裡面就有
高額壽險+醫療保單+老年照護+附加雙豁免
可以存一筆退休金外還可以照顧我們一輩子~~~
2022-04-21 14:18
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