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承鴻 小資族

投保問題

求問~10月7號找了保經投保了三間醫療壽險,11月30又把原本的壽險增加額度,還增加了一些商品,那網上說三個月內最多只能投保三間否則就算密集投保~今天聽朋友推薦了某間的商品很好,那這樣買第四間的時間是要從10月7號還是11月30號往後三個月計算呢⋯⋯?

另外投保有一定的金額限制需要出示財力證明的話,公司401報表是否能當作財力證明,投保時就要主動附上還是等核保通知再出呢?謝謝🙏
共 6 則留言
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Reira
Level 2
保險業務員 location 台北市
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承鴻您好:
根據保險業招攬及核保作業控管自律規範第十八條第一項表示:同一被保險人於三個月內密集向2家公司(含)以上投保且保險金額及保險費等與要保人及被保險人財力或收入險不相當者。依此法規同時符合這兩個條件且核保人員認為有異常就會進行查核,若無異常仍可投保,但有部分要注意就是醫療險的實支實付投保的保險公司順序如:
保險公司可接受為第?家承保公司(正副本)
因為有些保險公司一定要是正本理賠,有些保險公司可接受副本理賠但僅能為第二家承保公司,不能為第三家保險公司。
所以注意上述部分後,您可以決定如何分配及規劃自己的保障唷。
各家標準不一,通常照會財務僅需附上財務告知書,除核保告知需附證明時再附上即可,若為公司負責人可附401申報書。
希望我的回答有幫助到您,祝順心。❤
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承鴻
保戶
謝謝你的回覆🙏
Reira
Level 2
保險業務員 location 台北市
通常 1 天內回覆討論區
不客氣,謝謝您🙂
楊楊YangBo
Level 2
保險業務員 location 台中市
通常 14 小時內回覆討論區
網上說三個月內最多只能投保三間否則就算密集投保

沒有這回事 -_-

各家對於密集投保的標準不一樣

我一次規劃四家都嘛沒這問題 ..

看你要規劃的商品有沒有急迫性 如果沒有的話是可以等

不然其實先送件也不影響 頂多就是沒過 等三個月而已
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承鴻
保戶
謝謝你的回覆🙏
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 7 小時內回覆討論區
從10月7日算三個月
保險財力證明沒有這麼複雜
拍拍存款或繳稅證明即可
要保到需要用到財力證明還不太容易
一般會先要求填寫財力狀況告知書
所以等核保通知就好
不用自己搶著送
不知道是什麼好商品
能否分享一下🤣
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承鴻
保戶
謝謝你的回覆🙏
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 7 小時內回覆討論區
Q:
謝謝你的回覆🙏
A:
不客氣唷:D
白鶴芋
Level 2
保險業務員 location 彰化縣
3 天前上線
通常各家對於財務核保的定義不一,附上財力存款證明或扣繳憑單(401可以)可以,看近半年的狀況,有的看三個月,若遇到延期承保的照會的公司,也可以建議公司補財務證明予以核保,請悉知!
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承鴻
保戶
謝謝你的回覆🙏
harry40721
Level 4
保險業務員 location 台北市
通常 7 小時內回覆討論區
您好~

財力證明的部分,建議等核保通知再給喔!!
401申報書是可以當作財力證明的,如果您就是負責人的部分。

以上是給您的建議,如果想進一步討論或諮詢,請點我頭像主動諮詢,謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯,也可以給我一個讚,鼓勵我一下喔!!
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留言 2
承鴻
保戶
謝謝你的回覆🙏
harry40721
Level 4
保險業務員 location 台北市
通常 7 小時內回覆討論區
不會喔~~
有問題歡迎訊問。
錠嵂Yun
Level 3
保險業務員 location 台中市
通常 3 小時內回覆討論區
承鴻  您好

會從10/7開始算唷
應該會先請您填寫財務告知書
至於財力證明(存款或扣繳憑單),會建議等核保人員下通知唷
如果是公司負責人,401申報書可以當財力證明

以上是我的回答希望有幫助到您
目前服務於台中錠嵂保險經紀人公司

若想要進一步了解及討論,歡迎點擊頭像諮詢
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留言 1
承鴻
保戶
謝謝你的回覆🙏
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