投資型保單(或說 萬能壽險)不同於一般的儲蓄險,會有預定利率
保單中的投資標的物盈虧,都需自己承擔!
若是誤以為是儲蓄險,或是什麼穩賺不賠的金融商品,那這份規劃肯定不適合您!
此類保單有個優點 就是定期壽險的保障,相對更便宜!
若是為了拉高壽險保障,未來 則需注意保單內的現金價值是否足夠扣繳危險保費
至於保單規劃好不好,則需看用途 與需求,無法片面評估判斷
我服務於保經公司,能針對您的需求,在預算範圍內為你規劃專屬保單。
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關於投資型保單
一般我會詢問客戶當初購買這張保單是為了什麼
為了保障,
通常是為了解決家庭責任的問題, 投資型保單是一個不錯的解決方式
為了投資,
這個部分就要看你的業務人員有沒有 固定一段時間給你 投資標的的更換建議, 如果有的話就還不錯
我是bin ,服務於保險經紀人公司, |
以上的回答希望幫助得到您,如有想多了解的地方, |
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ps.因我們業務開通也需要費用,在麻煩您將預算設置在1萬以下,謝謝您~ |
我們可以聊聊關於你當初為什麼購買這張保單的原因 或許你有不同的想法
你好~
這是一份投資型保單,也就是你繳的錢,扣掉保險費之後,剩下的錢拿去做基金投資。在購買投資型保單前要注意的是在第一年繳的金額中,有85%是做為投資型保單的「費用」,而這費用並不在投資上,因此真正投資的金額並不多,另外,保險成本是每年都要扣繳,而且隨著年齡增加,保險成本也跟著提高,而保單投資的基金過去的高報酬率,並不代表未來也能獲利,投資型保單也是會賠錢的,而且盈虧都是保戶自負!
所以,購買投資型保單前,請先評估保單的預期報酬率是否符合自己的風險承擔能力在決定。
以上提供給您參考,若有其他問題也歡迎在底下留言,我會盡快回覆給您,祝 順心
若有需要協助規劃保單也歡迎點我頭像來信留下聯絡方式討論,我會馬上與您聯絡,謝謝。(請選擇1萬元以下預算)