安聯投資型保單

淺淺 您好~

想請問規劃這樣得保單是因為甚麼需求呢~~

如果是壽險需求的話(有小孩，家庭責任會變重)
簡單來說就是花少少的錢買壽險高保障(單以終身型/定期規劃會稍貴)，剩下的部分是放在投資部分的~

投資型保單，是結合壽險+投資，可以隨時做調整，也可以部份解約領出來做使用(活著就享受)
相較終身/定期，不會單只有保障，要等到身故時才會領到(留給身後人)

但相對投資型就是會綁投資標的，不知道您能否接受風險呢
如果不太行的話也可以考慮儲蓄險，一樣也是有保障同時也在幫你累積資產

但還是要看你的需求是什麼比較好建議你~

月收3萬

按照631法則
6成基本開銷，3成投資理財儲蓄規劃，1成保障規劃
3000/月還蠻合理的，是覺得負擔有點大嗎?

3者是相輔相成的
如果只做理財，發生意外時就要損失薪水，儲蓄也變成醫藥費
如果沒有規劃理財，保障負擔醫藥費、薪水，但沒有辦法完成想做的人生規劃以及一定會面臨的退休

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我是【保險你我他】

本科系畢業，服務於保經公司

⭐透過平台協助客戶規劃醫療保障
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📌 買對不買貴，打造保障堡壘
📌全台皆有服務
📌不推銷 不強迫 提供客觀建議協助您找出需求

有任何需要諮詢及討論的地方
歡迎與我聯絡，我都能為您解答😊
覺得我回答的不錯~請給我一個讚或最佳留言，謝謝~

有小孩 有家庭責任
如果重視投資 又有保障需求
確實可以用投資型保單規劃來做壽險規劃
然而換到的壽險保障僅有135萬 可見規劃時主軸並不是壽險部位

如果單純要投資
可參考其他投資工具會有更好的效益

因此適不適合首先要回到為何要規劃這份保單的初衷
是為了 保障?投資獲利?還是想要兩者兼具?
若是想要兩者兼具您要配置的比重又是如何?
投資時的標的是否有想法?是要打散到每個月定期定額分散風險?有看好特定的投資標的?

這些都是可以討論跟斟酌的
因此沒辦法在這邊直接地告訴你這張商品適不適合您的規劃目標

然而抓出上面幾個規劃的初衷
再來審視這個商品適不適合您 此時答案就會出來囉

以上的經驗跟您分享希望有幫助到您

詳細的調整規劃與建議需要與您詳談再了解您的想法之後才能配置出最適合您的保障規劃

我服務於中部的錠嵂保險經紀人公司邁向第九年

服務範圍遍及全台

若有討論與投保需求請點選頭像旁的免費諮詢進行一對一的討論與規劃投保

淺淺 您好，我是汶汶，很高興為您回覆：）

由於您沒有提到 為什麼要參考此份規劃
因此 以下 我羅列 可能適合此規劃的情況
再請您核對一下是否適合自己

分成兩個區段 供您自行檢視

第一區段   規劃投資型保單的前提
（若兩點都不符合 建議您 先規劃好完整醫療保障，再做此規劃）

1. 已經規劃有完整的醫療保障*可以好好照顧自己

2. 就算不用醫療保險也能在一年內，數次 支付20-40萬的醫療花費，而沒有經濟負擔


第二區段   可能適合規劃的對象

1. 希望 一筆錢有兩個功能，壽險*保障 規劃同時 也做閒錢投資的想法，有機會可以靠保單內的收益cover 保障

2. 尋找比儲蓄險 更高效率的存錢地方，且也比儲蓄險 取得更高壽險保障的地方

3.為了 安聯失能險*附約買一個有機會回本的主約，建議請把主約保額拉高到300萬壽險
附約5萬扶助金 300萬一次金

4. 喜歡配息，有投資 有配息 又有壽險保障


完整的醫療保障*
指足夠cover醫療花費 與醫療預備金的保單規劃，通常以 雙實支實付+防癌一次金+重大傷病一次金+意外險+失能險

壽險* 
死亡或是完全失能後 留下一筆 可以照顧家人的錢，之於您 可能是給 伴侶孩子 一個短期的經濟保障

失能險*
說個故事吧
我有個癲癇的朋友才2、30歲，發生車禍 後天造成癲癇，如今也是結婚生子
然而 藥物控制下每個月仍會發作3-5次，他只能照顧自己和孩子 根本無法工作，整個家庭的經濟只靠伴侶支撐

像這樣的情況若當年 朋友若能規劃失能險，現在至少 失能險會每個月穩定給付一筆扶助金，他們的經濟也不必這麼吃緊，伴侶也不必時常為了經濟 加班 無法陪伴孩子

諮詢 汶汶，一對一 詳細討論，針對您的需求規劃專屬保單！

加保前檢視現有規劃，讓保費花的精準到位：）

Q:
32歲 女 服務業
月繳3000，一個小孩，收入3萬左右
不太懂！請求協助解答適不適合這類的保單🥺
A:
其他醫療保障都有了嗎？
如果花這個錢不如買安達
身故金拉高還有失能保障
讓小孩無後顧之憂的成長

如果是壽險當主約用少少保額搭配就好，若是因為家庭責任變重要規劃壽險的話建議採用定期險會比較適合您，如果要投資的話建議採用其他工具

保險同投資
投資同保險
壓力如隨行
不建議如此

淺淺 您好

想先請問目前投保的用途是什麼呢？
醫療保障是否已經規劃完善了？
以上資訊會影響到給您的建議唷

若目前是首次投保，建議可以優先規劃完善的醫療險後有多餘預算再來規劃投資型、儲蓄險唷
如果是想存錢、加強壽險保障，可以提供幾個合適的方案給您參考，再來決定喔

詳細方案再依照需求與預算來規劃
如需更詳細的說明，可以提供您參考

以上是我的回答希望有幫助到您
目前服務於錠嵂保經，全台都有服務
若想要進一步了解及討論，歡迎點擊頭像諮詢
認同我的回答也請幫我點一個讚或選為『最佳留言』唷

您好~

如果是以壽險規劃為主要需求，那投資型保單就蠻適合的。

但如果沒有壽險需求，這個規劃就要多討論後再做決定會比較好喔!!

以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像主動諮詢，謝謝您!!
如果覺得我回答得不錯，也可以給我一個讚，鼓勵我一下喔!!

您好~

🔸如果是因為想加高壽險保障，才考慮這張...
壽險成本的確很便宜，可以認真考慮，但建議您可讓業務員在把壽險保額拉高些

🔸如果單純要投資
可參考其他投資工具會有更好的效益

🔸貼心提醒~

1. 買投資型保單一定要放久~ 不要輕易解單
2. 建議您可以參考安達人壽的投資型保單，還可以附加失能保障~
3. 投資型保險的本質在「保險」，善用他，你會獲得不錯的保障及效益。

❣️以上是給您的建議❣️
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🔸台中在地保經 / 跑北跑南都超方便耶
🔸陪您選到最適合您的保險是我的榮幸
🔸寶晶阿純~用心客製規劃~不強迫推銷

版主好~
如問題尚未解決也可以再次諮詢喔!!


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