躉繳型儲蓄險

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張貿鈞

MY83未認證業務員

桃園市

貴客戶您好：
抱歉！剛才才看到您留了二則類似的留言，我儘量兼顧不違背版規而且還能說明清楚。
如果您已經有購買美金保單的話，相信已有很好的投資理財觀念，有些基礎的問題我就不多做贅述，目前台幣與美金的匯率事實上也不適合再投入美金保單，所以會建議您以保險連結澳幣高收益成長基金，或是台幣的月配息基金。
這樣除了享有躉繳金額101%~130%的保(價)障之外(40歲以下130%、41~70歲115%、71歲以上是101%)，也能以持續領月配息的方式來增加月收入(以目前的匯率、淨值及相關主客觀因素之下，保守估計投入澳幣每一百萬元每月約可領取8000~9500元、台幣每一百萬元每月約可領取4500~6200元)。
當然，您或許會對於月配息的金額，是否會扣抵到本金存有疑慮，這個部分就一定要慎選投資標的及審視以往的成效了；另外，如果選擇月配息持續投入，以您原本的規劃六年之後再一筆領出，這樣的投報率也是很可觀的。
我自己也是這樣投資理財，只是我還是會選擇65%領出、33%持續投入、2%支付雜費；真的很希望這樣的說明，對您有幫助。末祝平安喜樂！

2016-02-02 06:56

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一百萬每個月約領取8000-9500，年化配息率約在10%??請問哪檔基金能不配到本金卻又有這麼高的配息率?大部分的人都不曉得配息率不等於報酬率，您這麼說是否有點誤導消費者呢?

『是否會扣抵到本金存有疑慮，這個部分就一定要慎選投資標的及審視以往的成效了』，基金警語:過去績效不代表未來績效，投之前請詳閱公開說明書。請問您指的審視以往的成效這句話是不是也有些矛盾呢?

還有一個疑問是，請問您如何『慎選投資標的』?可以舉例讓大家參考看看嗎?

2017-07-01 16:32

Answer 2

黃超暉

保險業務員

高雄市

akiko你好

建議先可以確定這筆錢都不會動用的話才考慮躉繳喔，雖然利率會高一點，而且比較快回本，但第一次就要丟50萬，資金會綁比較死。

那躉繳商品目前最高的也是遠雄-.-
宣告利率3%，這邊稍微提醒一下宣告會上升或下降，如果可以接受的話，可以詢問商品名稱。

2016-02-02 07:10

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目前有其他家宣告3.03%怎麼會是您說的那間保險公司最高？

2016-02-08 04:37

Answer 3

潘柏強

MY83未認證業務員

未知區域

您好躉繳商品我也能替您服務哈哈~~~
一樣請麻煩點我頭像,給您建議書替您講解一下

依樣這句話:
先幫您做資產配置~~
瞭解您現金流在幫您規劃~~~~~

祝您平安健康~~
我是柏強保護客戶的一道強~~~~

2016-02-02 07:53

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小雨

保險業務員

台南市

跟你推薦台壽的宣告利率有3.03%
點我寄信給您

2016-02-08 07:30

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王宣閔

保險業務員

高雄市

美金目前已經不適合進場了
你可以考慮其他貨幣保單
例如人民幣保單之類
再來躉繳型儲蓄險.不建議買.其實利率不高.而且還扣到遺產稅

2016-02-16 16:51

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