74歲，如何透過保險來節省遺產稅?

其實保單轉移的方式要注意國稅局大概會看6-7年
所以最好的方式是越早開始執行
規劃起碼要6年以上的保單
在合理性來說比較不會被刁難
以稅務規劃來說適當的繳稅和合理性是最重要的
太刻意反而容易引起別人注意且自招麻煩
另外也要注意預留稅源的部分，避免身故去世資產凍結
遺產稅龐大且沒有預留導致資產無法繼承
那屆時也會滿尷尬的
不過爺爺屬高資產族群這塊建議盡量儘早去執行
拖越久等於未來在稅務上風險越大
架構大概是這樣，實際還是要看資產狀況、個人想法
來去執行和調整
我們團隊也有幫忙協助這個部分
如果有問題也可以點我名字來信討論

妳好：
合法節稅及資產管理，有很多細節及作法，不太容易能利用文字就述明清楚的，不過有幾個前提及原則，應該是必須注意的，例如：儘早完成規劃、一切合法合理及納繳應繳稅賦......等，如果有需要協助，或是有相關問題，歡迎聯繫我，符合我經驗及知識的，一定詳實說明。謝謝妳！

幾個問題想詢問您
1.有實際計算過爺爺的資產總額多少嗎?
2.扣除額及免稅額度是否已有先計算過?
3.是計算過後得知遺產額度龐大?還是尚未計算?

74歲要在有限的期間內以保險完成稅務規劃，可行性相當低。
6年以上的保單被國稅局勾稽的案例屢見不鮮，原因除規劃時間點有問題，還有險種選擇問題。
如上所述，目前要以保險完成稅務規劃可行性相當低，建議以另一個方向來著手規劃，解決繼承遺產後的問題。

稅務管理問題難以用文字表達，有需要可以點我頭像來信討論。 團隊有實務操作經驗的人士可協助

我有這方面節稅的經驗!
再麻煩點我的大頭貼詢問我

會為您詳細解說!