美元儲蓄保單 贈與稅問題
父親想幫女兒儲蓄一張保單
目前看中躉繳型或兩年期
總繳保費約1000萬台幣
問題一、若是以女兒做要被保險人及受益人，從父親帳戶直接提領現金再匯款至保單，這
位會遇到贈與稅的問題嗎？還是會不會遇到其他稅務的問題呢？
問題二、目前看中躉繳但他算是投資型保單會不會有本金降低的風險呢？相比之下會比較
推薦二年期嗎？
謝謝大家
也可以站內信回覆我感激不盡
台中市
問題一、若是以女兒做要被保險人及受益人，從父親帳戶直接提領現金再匯款至保單，這
位會遇到贈與稅的問題嗎？還是會不會遇到其他稅務的問題呢？
ANS:這有可能會涉及到贈與稅的稅務問題(在銀行端提領現金時,因為是鉅額所以必須說明此筆金額的用途)
問題二、目前看中躉繳但他算是投資型保單會不會有本金降低的風險呢？相比之下會比較
推薦二年期嗎？
ANS:投資型保單是有可能會損失本金的,但是也有客戶為了要做規避的處置,做了這樣的規劃,本金不會損失而且不會遇到稅務問題,有興趣可以來信諮詢~
桃園市
你好
1.要保人是保單所有人
故購買時並不會有贈與稅問題
解約後錢如果是回到要保人手上
也不會有稅務問題
但如果是進女兒的帳務 就會涉及贈與稅
2.
會有無法保本的風險
也可以選擇不是投資型保單的躉繳商品
台中市
問題一：會因實質課稅原則遇到增與稅的問題。已超過免稅額２２０萬
問題二：既然是投資就會有本金虧損的風險。
實質課稅抓很兇的（抓到要罰兩倍），正確合法的節稅才是王道
有興趣了解歡迎來信諮詢
台南市
新竹市
可先把500萬轉到太太名下，夫妻之間沒有贈與稅的問題，如果在自己的名下轉給孩子就會有贈與稅的問題
所以就可由夫妻雙方，各買2~3年期的儲蓄，220萬免稅額度，慢慢轉給孩子
投資型保單會有風險，如果要比較穩健的，就是儲蓄型保單囉
還有其他的方式...若有興趣想了解~~再麻煩點頭向來信囉
謝謝
問題一:每天去領50萬！20天就領完了 ！也不會被問
問題二:金額太大每家保險公司投保200萬！可分五間自然就沒稅了！
台北市
您好
問題一、若是以女兒做要被保險人及受益人，從父親帳戶直接提領現金再匯款至保單，這
位會遇到贈與稅的問題嗎？還是會不會遇到其他稅務的問題呢？
會有贈與稅的問題喔!!
一年免稅額度是220萬
建議可以分年贈與喔!
問題二、目前看中躉繳但他算是投資型保單會不會有本金降低的風險呢？相比之下會比較
推薦二年期嗎？
投資型商品屬於有風險的商品
建議您投保一般儲蓄躉繳或是年金商品喔
都是躉繳類型，也比較符合您
以上意見提供給您
希望有幫助到您
謝謝您
祝您順心
高雄市
每年220萬分期給付就不會贈予問題
推薦可以選擇躉繳型的儲蓄計劃
或可以選擇分期方式有生存金的給付
一來完成贈予 二來幫自己做資產配置的同時
創造另一筆現金流
有任何問題歡迎詢問 謝謝
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