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tia 小資族

請問要保書簽名疑慮

最近有接洽一個保險經紀人,共同討論保險內容的方向,只是有個疑問,為什麼保險經紀人會先拿空白的要保書請保戶簽名,信用卡授權碼和其他重要要保資料沒填寫,保險經紀人說先簽名字,若之後不保,他會撕掉,他說放心這不會怎麼樣,他不會拿自己職涯開玩笑,只是這樣感覺還是很奇怪⋯會不會對保戶有什麼損失,請問這是找保險經紀公司必經流程嗎?
共 11 則留言
予兒
Level 3
保險業務員 location 台北市
通常 1 小時內回覆討論區
您好

這不是必經流程喔

猜測業務員心理
怕在客戶面前寫太久
所以簽好名之後再回家補上資料

如果您擔心請他寫好每一頁拍給您確認

要保書的資料會在保單裡面顯示
如果有其中不一樣您可以在保單下來10天內提出撤件

予兒在錠嵂保險經紀人服務,如我的回覆有幫助到您

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用心
Level 4
保險業務員 location 台南市
通常 16 小時內回覆討論區
您好
是不會有甚麼損失
但也不是必要流程
如果對方真的送件
您被扣款也會收到通知
對方可能為了省麻煩
到時候您真的要投保的時候
可以不用再多跑一趟
那您要是真的不放心
沒有確定要投保時 不先簽名當然也是可以的~
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Mavis小姐姐
Level 4
保險業務員 location 台北市
通常 11 小時內回覆討論區
哈囉您好

我想主要是因為要保書不能塗改
為方便客戶在送投保前改變主意 想變換方案及額度
不用再請客戶跑一趟 也避免中間的耗費時間發生風險
但一定記得在保單下來簽收時 再次確認投保內容正確無誤
才不會損害到自己的權益唷

若您有疑慮的話可以拒絕配合
要求要自己填寫資料~
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Lauren
Level 3
保險業務員 location 台北市
通常 5 小時內回覆討論區

tia您好

拿空白要保書給客戶簽名基本上不會有什麼問題,只要沒留到其他資料及扣款方式給對方的話,都不會做扣款。

另外提醒您,保單下來時,都會有個十天的審閱期,這十天是給客戶再做考慮的,若對保單不滿意或響撤約,都還是可以提出。

對方要求您先簽字,可能是急著想簽約之類的吧,當然真正的目的只有對方知道,若您真的擔心這部分,可以直接拒絕對方,畢竟都在您還不清楚的情況下就想成交實在不可取..

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------我是服務於錠嵂保經的Lauren,若您喜歡我的留言,歡迎點擊免費諮詢或選最佳留言,謝謝您!

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小鶴
Level 3
保險業務員 location 台中市
通常 7 小時內回覆討論區
相信您對於這樣的模式會有很多納悶跟疑惑
怎麼是簽空白的要保文件
個人認為是為了加速簽約時間,畢竟逐頁填寫完畢是需花費不少時間的
加上保險經紀人公司業務員在規劃保險上不會只有單一家公司的要保書要簽名跟填寫
以罐頭保單為例,新生兒規劃至少就4-5家的商品
也就是要簽4-5分的要保書
若當下全部寫完,不知道會要多久
我想對方也是不願意耽誤到您的寶貴時間,才會這麼做的

不過如有擔心的地方,其實也可以當下請業務員協助,自己填寫完畢要保文件,或是事前提供個人資料,待對方業務員填寫完畢後再給您看過簽約
當然現在也有平板簽約,不過客戶簽名前還是花點時間選填資料

當然,這不是保經公司的必經流程,傳統保險公司的業務員也可能會為了不耽誤客戶時間而這麼做

或許,您可以要求至少投保內容跟健康告知事項當下先完成,避免爭議產生
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錠嵂阿宏
Level 3
保險業務員 location 新北市
通常 15 小時內回覆討論區
tia您好:

其實保險公司和保經公司都有這個狀況,這只是業務員自己習慣的方式,如果您有擔心您可以直接跟您的業務員提出來喔。
像我簽約就習慣給客戶自己寫,如果已經能夠確定我就會先寫好再讓客戶簽名。

如果還有不清楚的地方
歡迎點我頭像旁邊的免費諮詢或是留言詢問喔!
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保險媽媽
Level 4
保險業務員 location 台北市
通常 12 小時內回覆討論區
如果自己感覺有疑慮就不用先簽沒關係,這不屬於必經流程,不過基本上是不會造成你的權益受損
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翻轉Jian
Level 3
保險業務員 location 新竹市
通常 7 小時內回覆討論區

可能是怕浪費簽約時間,如果擔心有疑慮

您可以要求當下自行填寫完成,或請他錄影銷毀給您看

需要進一步討論或協助規劃歡迎點擊我的頭像主動諮詢唷^^
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Ivan Liao
Level 4
保險業務員 location 桃園市
通常 8 小時內回覆討論區

其實是害怕到時候回去填寫的時候寫錯
要再回頭找你塗改簽名,雖然照正常程序來說是不太合理
但也算是減輕一些作業上的麻煩

保單下來其實都還有10天的契約撤消期
你可以確定保單內容無誤之後再簽名,這也是一種保障自己本身的權利

畢竟是網路世界,撇開脫序的行為
原則上大家在作業上都會比較小心,而且業務員的罰則也都不輕

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保經業務呂先生
Level 2
保險業務員 location 台北市
通常 7 小時內回覆討論區
tia 您好~

業務員只是想省麻煩,您放心,扣款方式、卡號、轉帳帳號沒填就好~
當然這不是必經過程,面談當下也可以果斷拒絕的

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保戶甲
保戶
會請你多簽一份這樣他填錯的時候不要再抓你來填,假如你有疑慮可以就乖乖地在他面前填好填正確
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