關於投資型保單該不該解約

Question

Answer 1

共 6 則留言

Paul

保險業務員

台中市

通常 7 小時內回覆討論區

如果是以投資角度看待這商品就解吧，如果是以保障角度就留吧

2023-09-12 12:45

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Answer 2

encorew_06352

保險業務員

台中市

通常 12 小時內回覆討論區

建議您還是先看看投資的標的是什麼

投入三年表示從疫情時開始投入
疫情中期光台股就漲到萬八
去年萬八下殺萬三今年回檔到萬六

光這三年的市場波動就很大了
因此先觀察目前標的的漲跌幅是否與市場相關如果不是有相關的狀況
或是差異過大則建議您考慮換標的
以長期來說定期定額整體不至於到大虧損
然而標的選錯的話監察再久都是枉然

因此建議您先觀察標的之後再斟酌是否認賠殺出

以上的經驗跟您分享希望有幫助到您

詳細的調整規劃與建議需要與您詳談再了解您的想法之後才能配置出最適合您的保障規劃

我服務於中部的錠嵂保險經紀人公司邁向第九年

服務範圍遍及全台

若有討論與投保需求請點選頭像旁的免費諮詢進行一對一的討論與規劃投保

2023-09-12 14:41

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Answer 3

湯尼

保險業務員

新北市

通常 19 小時內回覆討論區

Q:
37歲女家庭主婦小額收入

這張保單已投資有3年左右
近期再查看他的保單價值
浮動感覺不大....
聽到好多消息大多不建議購買
當初也是想說它有複利的可能....
而且業務說不要看短期(目前是3年....)
5年後再觀望會是個可看的金額
但目前看....覺得好像越來越偏向不利的說法(網路)
想請教各位有經驗的各位
我該繼續...還是就解約?當投資損失呢???
A:
先盤整一下投資標的吧
看看是不是應該做調整
整體來說投報率還可以
今年－10～20%都正常

2023-09-12 15:35

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Answer 4

好險找Adam

保險業務員

高雄市

通常 6 小時內回覆討論區

版主您好

可能要先了解您規劃此商品的目的及投資標的

如果是為了增加壽險保障可以留下
如果是為了投資可以需要思考標的是否有前瞻性
畢竟目前是負報酬代表投資效益是差的

希望以上資訊對您有幫助
目前服務於高雄保經代公司
擅長各家商品搭配及條款比較
協助數十位網路保戶完成保險規劃

從事保險事業只做三件事情
1.提供符合個人需求的醫療保障
2.秉持高CP提供低保費高保障規劃內容
3.客觀分析的風險管理財務顧問

如果有任何問題，歡迎一起私訊討論內容

2023-09-13 07:46

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Answer 5

菇菇

保險業務員

高雄市

通常 22 小時內回覆討論區

投資型保單的優勢在於可以創造保障

一樣擁有投資的功能
重點還是在於選的“標的”為何？

這類的商品定期定額的確需要時間的發酵

單看三年來說許多的保險成本都集中在前五年扣取

因此帳面上的數字不漂亮也是正常的

若回歸到保障～

您可以思考這份保單除了投資以外它所帶來的附加價值

例如：高額壽險、保費豁免等

是否值得繼續用這類商品去做彈性規劃

當然這些還是得跟業務討論確認

目前提供的資訊量偏少

所以比較沒辦法給予更精準的答案

2023-09-13 10:56

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Answer 6

保險好鵬友

保險業務員

台中市

通常 13 小時內回覆討論區

版主你好👋

想請問目前問題解決了嗎～

目前服務於錠嵂保經
已經在網路上協助131位客戶解決保單問題

需要協助的話可以點選「免費諮詢」
如果回覆對您有幫助的話，可以給我一個「讚」或「最佳留言」，謝謝❤️

2024-03-19 14:50

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