憑良心說我猜測您一定是有高中大學畢業以上,問這樣表面看起來很無厘頭甚至用網路用語是很北七的問題,很可能您有另層或比較特殊的想法或境遇。如果只從表面上看這問題應該是低估您了(希望不是低估)。如果正巧我猜測的另一半可能性對了的話,或者您可以跟我聯絡。那我就是理解您的人,或許可以在路途上幫您一把。如果我猜錯的是另外一半。那您別生氣,那的確是個蠻北七的問題。希望您是前者。
有些朋友有志於保險或保經,於是第一關就被安排進考照班,或被塞了考古題庫,說要先考過證照再說。這當然沒錯。這裡指的是保險公司業務、保經公司業務的「人身保險資格測驗」而言。如果是考獨立執業的保險經紀人,那也是要先通過「保險經紀人」考試才行。
任何行業都會有人有天份的,就像有人一拿起麥克風一唱,就艷經四座一樣。上面所說的考試,也有人說我只 K 了一個晚上,就去考過了。哼!那有什麼難的 ?!
但是,畢竟不是每人都這樣。
光是看看一般網站,一堆人弄不清楚「保額」、「保費」、「保價金」、「解約金」、「增額繳清」、「減額繳清」、「正常繳清」、「附約延續」、「受益人」、「法定繼承人」、「病房費日額」、「住院日額」、「傷害保險」、「意外保險」、「意外實支」、「醫療實支」……上千種名詞就很費勁了。對於行業外的人,想要跳進行業內,在這些名詞實際意義都不明白的情形下,說實在的,考試只是死背題庫。這個過程,非常抽象非常枯燥。
在這個過程因而放棄,灰心喪志的,不要跟我說沒有人。就是有很多!!
說沒有人的話是為辯論而辯論,睜眼說瞎話。再不就是自視甚高,認為自己只 K 一個晚上就能搞定,不能搞定的是飯桶(去看看網上,這種論調很多!)。
如果。我說「如果」。能夠先有實務經驗,以見習開始,就像醫學生或實習醫生先看著醫生看診、巡床、手術、麻醉、開藥、討論 X 光片……那樣,最後再自己考試拿到醫師牌照,自己執業,是否是比較理想的一個過程?
我個人培養我的新進伙伴就是這樣的。
我們沒有 X 光片看,我們看醫院住院或手術收據,討論理賠金額,實務計算。
我們一同健檢保戶的保單,提出缺失、多餘,或建議。
我們一起去見新的保戶,問診(問他的需求)、傾聽、分析,給予建議。
我們一起填寫要保書,學習什麼是身故受益人,什麼是法定代理人,什麼是生存金受益人,什麼是增額繳清,什麼是集體彙保,幾歲以上要親簽,洗錢防治條例報表怎麼寫。
直到伙伴們實務都熟悉且有興趣了(因為這些就是執業之後真正天天要面對的,而不是題庫!),在確實有興趣、有實務印證、虛實相結合的情況和動力下,再去背題庫練題庫,考取證照,進而日常執業。這時如果先前學習紮實的話,就也已經可以獨力了。不會類似像有人空有駕照卻不敢開車上路那樣。如果覺得人身壽險證照還不足以滿足志向,繼續再攻保險經紀人證照也無不可。
這種路程適合真正有初衷有志向,真心要當保險從業人員的伙伴。