台幣約1500萬-2000萬的運用

您好:
有考慮自己考個證照，
自己掛件嗎？
歡迎與我連絡喔！
祝福您

做個財務分析計劃吧。單買一個保單解決太簡略草率了，對不起你自己的資金。
 

你好，
那您自身有醫療帳戶嗎？一個人身上必須有200萬以上的醫療帳戶才足夠喔～

目前有一檔類全委的投資型工具，可以解決您的需求
想了解細節，麻煩您與我聯絡


 

確認自身需求
保障先完整
再做理財配置吧

考慮多少外幣 多少台幣
要報酬率高一點能接受風險的話可以找類全委的投資型保單

您好
我覺得 這必須要先溝通過 6-7年以上不去動
還是要跟您討論過目標 未來用途等
才能給您正確商品 也因為每家儲蓄險除了保本率不同 放長期的功用也不同效果喔

我服務於保經公司 能從各家商品為客戶篩選合適計畫 一站式解決商品比較的問題
歡迎來信 誠心服務
 

要報酬率高一點的，就選擇投資型保單
如果要保本一點的，就選擇儲蓄險，我這裡有一些報酬率不錯的儲蓄險，歡迎來信索取內容，謝謝

你好~
目前服務於保險經紀人公司，基本上商品都能幫你比較！！
希望取得聯絡後，能夠給你最適合的商品，謝謝
歡迎來信

你好
這麼大筆資金都是自己辛苦工作賺來的，
建議依照自身狀況做好資產配置包括風險轉移
其實每間保險公司商品都大同小異
如何選擇當下適合自己的商品真的需要花時間好好討論，
先瞭解自己再思考需求，
若願意一起討論歡迎與我聯絡！

為錢所困 您好：
目前未婚，6-7年時間說長不長，但也不算不短，應討論一下如何規劃••••••••萬之閒置資金。

首先保障是否達到要求？ 
再來考量所剩餘閒置資金分配與規劃會較好些。

若有需求，歡迎進一步和我聯繫、討論，讓您對閒置資金之保單規劃更加瞭解。

現任「保險經紀人公司」，保險經紀人的業務員會是您不錯的選擇，依您的預算及需求，來搭配您的保險保障需求規劃！ 
如果您願意相信我的話, 也歡迎您可以隨時聯繫我。 
很高興有這機緣為您服務！感恩！

 

如果以台幣的儲蓄險來比較的話…
目前就是躉繳商品條件比較好

不過如果你的目的是要做節稅規劃的話，可能就要分配一下了喔!


 

版主~您好
建議您先做財務需求分析
把自身的資產負債表，跟現金流動的過程弄清楚
了解您這筆資金的主要用途
再來針對你本身的狀況及需求，做保單(商品)上的配置

我在保險經紀人服務，有需要歡迎來信討論^^

原則上不建議全部投入保險商品，因為6、7年這期間說長不長、說短不短
如果無心思控制變動風險的話那就是躉繳商品可以選擇了

但這麼大的金額通常會造成您的困擾，所以資金的運用度這部分就要實際上討論

哈囉~您好喔!

針對您提出"目前手邊約有台幣1500萬至2000萬的可動用閒置資金在私人帳戶
想全部丟到保險做資金轉移(因工作繁忙每天工作12-14小時全年無休，無暇研究其餘投資)
基本上六七年以上不去動用是沒有問題"

1.因為工作繁忙~所以想詢問您的保障部分做足了嗎?
如果可以可以撥一點點的金額放到保障型商品喔!
會建議要規劃保障型商品主要是因為
保障型商品屬消費型,主要是保護我們的資產不被侵蝕
若人生風險的缺口沒有靠保障型商品轉嫁的話也沒關係~
只是未來需要用到龐大的醫療費用(院內醫療)或者萬一發生需要人看護的狀況(院外醫療)的時候會從自己的資產裡面扣除喔!
當然因為您的資產足夠,不過如果願意花一點錢規劃,不讓原本努力打拼所累積下來的資產被侵蝕掉,透由保險轉嫁掉這龐大的開銷也不錯喔!
以醫療險來說花費不如看護費用來的大,所以如果能規劃殘扶險(終身不還本),這樣可以轉嫁掉如果未來發生需要人照顧的情況所需龐大的費用
以上為醫療部分的建議如果不規劃也沒關係喔!只是會從原本的資產裡邊做支付喔!
2.因為您提到無暇研究投資所以想把所有資金放入保險中,當然躉繳(一次全部放入保單中)當然利率很棒(IRR也很好)
不過躉繳商品未來如果國稅局在查稅務的部分的話是很容易被課稅的喔!
(參考資料請點我)
又您提到可以6~7年不會動到資金
目前給您的建議會是偏向6年期,每年約200萬左右分次進入"還本終身壽險"
也就是每年繳費,在繳費期間同年可每年或每月領到生存保險金,而所繳保費是完全不會受損的
以您的年次來說每年保費約200萬,第一年可領3萬生存保險金,第二年領6萬生存保險金,逐漸遞增,到第7年後每年可領24萬(可選擇月領生存保險金2萬)→此唯一定有的(用預定利率去滾的,目前預定利率是2%)
如果再搭配宣告利率,第七年可每年領約33萬7(月領約2.8萬)→此部分可能會比較多也有可能會比較少,但也有可能更多
(宣告利率就是保險公司會給比較好的利率,每年會有增值回饋分享金分享給保戶,而目前宣告利率是2.8%,這是浮動的,每個月會公布在保險公司,跟公債還有市場狀況還有保險公司成本計算有關,但當宣告利率低於預定利率的話就會用預定利率去計算,也就是像我上面提到第7年後每年一定會領到24萬)

以上會規劃每年200萬主要是因為6年後本金1200萬不會受到影響,而扣掉放入保單的保費後身邊還是有一筆資金可以做動用!如果有急需還是可以拿來做其他規劃

以上意見提供給您參考喔!
若哪兒不清楚歡迎點我的頭像做進一步討論喔!

親愛的保戶你好:

關於你的問題有以下建議:

​​​​​​可將資金分為臺幣儲蓄與外幣儲蓄

1.臺幣儲蓄都會有額外的醫療與長照保障，兼具儲蓄與生活保障的功能。

2.外幣儲蓄宣告利率較高，可產生較多利息。

兩者之間投入比率需先檢視本身醫療保障與長照保障額度之後才能確認

小小淺見與你分享

我服務於保險經紀人公司，有任何保險相關問題都歡迎與我聯繫唷

祝你身體健康發大財，發大財，發大財^^

您好 
可以依您的需求推薦您最優最適合您的保單
煩請撥空聯繫我 感恩！！！