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杰哥 小資族

48歲 單身男 保單體檢!謝謝

如題!謝謝
請問該刪減或增加什麼?保險項目?謝謝。
無病史 無出險 健康大叔
共 11 則留言
最佳留言
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
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Q:
如題!謝謝
請問該刪減或增加什麼?保險項目?謝謝。
A:
老實說杰哥不用再買保障
一般傳統壽險可以辦減額
之前有提到沒有家庭責任
也不用做資產傳承跟贈與
把減額壽險的錢轉做退休
像是定壽那些都是多餘的
也沒辦法照顧未來的自己
北北基地區可以找我諮詢
2
不滿
留言 12
杰哥
保戶
想留給家人唷!雖然是單身!因為還繳得起啊!忘了說明天還要買買單!
總之!謝謝金先生
改天約一起吃飯!^^
湯尼
Level 5
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Q:
想留給家人唷!雖然是單身!因為還繳得起啊!忘了說明天還要買買單!
總之!謝謝金先生
改天約一起吃飯!^^
A:
如果是有要留給家人當然沒問題
不過在受益人的部分要記得做好
不要浪費保險指定受益人的權利
保險規劃真的是要看的比較全面
要先了解想靠保險解決甚麼問題
不然會沒辦法精準給予客戶建議
沒問題杰哥有來台北可以說一聲
杰哥
保戶
我住台北啊!金先生這樣不行唷!我印象中是您好像不住台北是住基隆?
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 19 小時內回覆討論區
原來杰哥住台北
莫非我們認識?
我是住基隆沒錯
但是公司在台北
原本在台北車站
現在搬到大同區
可以來逛迪化街
北北基都能找我
杰哥
保戶
好!謝謝
謝謝您每月的關懷保單健檢問題問候!雖然沒跟您買半張!總之 """金先生"""值得推薦!
杰哥
保戶
對了!咖啡廳誰開的?
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
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太酷了吧~
原來我們是Line好友🤣
咖啡廳是指哪一間?
杰哥
保戶
金勾杯 Gin Go Bag
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 19 小時內回覆討論區
哇~杰哥還有注意到金勾杯
那個是我媽在賣的濾掛咖啡
湯尼
Level 5
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有投保產品責任險可以放心購買XD
杰哥
保戶
讚!
湯尼
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 19 小時內回覆討論區
感謝支持 ~
ALEX
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 12 小時內回覆討論區

其實買的不錯 失能險 優秀的實支實付都有買到

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1
不滿
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好險有小傑
Level 4
保險業務員 location 新北市
通常 16 小時內回覆討論區

杰哥您其實規劃的很好,沒有預算的問題的話保單就不用動了

保費應該不便宜,看有沒有需要做預留稅源的需求

5
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蒸肉包
Level 4
保險業務員 location 台南市
通常 3 天內回覆討論區
版主你好

你的保單應該是我目前看到最哇賽的
保障的很全面,你的天使業務員也都有好好的幫你規劃
目前來看是沒有什麼好刪除的
除非年紀越來越大,定期險的保費讓你
有負擔再考慮拿掉一些東西
1
不滿
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保險姐姐 雁雁
Level 2
保險業務員 location 高雄市
通常 1 天內回覆討論區
您好,目前看來您的保障算是蠻充足的,但因為實際上每個人的需求不同,所以單純看保障僅僅是以普遍常見的需求下去評點。

另外如果真要考慮到保費的問題,因為目前的年紀正好是定期保費逐漸往上坡的階段,
有些客戶剛好遇到這個階段,如果預算又足夠的時候,那會把定期的重大傷病或癌症險一部分轉成終身(比例分配得宜即可)
好處是將來年長的時候不會遇到定期保費大幅增長,等於終身是提前平均分攤保費的概念。

(終身跟定期一直都是很適合互相搭配的夥伴)


以上回覆您的問題,如果還有任何想了解的地方,

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2
不滿
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譽寶
Level 3
保險業務員 location 台北市
通常 2 天內回覆討論區
版主好,懂得檢視自身保單觀念太好了!
目前已規劃的內容太頂了哈~保留不動即可;看看您有沒有稅務需求~
3
不滿
留言
保險尖兵Fish
Level 3
保險業務員 location 台中市
通常 1 天內回覆討論區
杰哥:您好

保單內容都還滿齊全的,也很漂亮!

有能力就繼續繳囉

以上,謝謝
2
不滿
留言
Vincent06
Level 2
保險業務員 location 新北市
通常 2 天內回覆討論區
您好
我在台新人壽服務

可以先了解您的狀況與需求
協助您在有限的預算內做到足額保障

或許會有不同的想法喔
歡迎一起討論
2
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澄澄媽咪
Level 4
保險業務員 location 新北市
通常 2 天內回覆討論區

版主您好👋🏻

這應該是放上來讓人羨慕的,買得超讚讚讚👍

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南瓜先生
Level 4
保險業務員 location 台中市
通常 4 天內回覆討論區

杰哥您好!我是服務於錠嵂保經的南瓜先生🎃!

稱呼您為風險管理大師啦!維持就好!

如果還有其他的保險問題
歡迎您來諮詢我喔!

——————————
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🎃保險二代,積極認真且夠專業
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金魚妹
Level 3
保險業務員 location 新北市
通常 2 天內回覆討論區
您好,

樓上的業務大大們回答得很清楚,若有幫助到您,可以給他們一個讚跟最佳留言唷!😊
2
不滿
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