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KPMG-Vincent

36歲男 儲蓄險期滿解約 不想被招攬人知道

想知道期滿的儲蓄險有辦法期滿解約後,"確實"不讓招攬人知道嗎?
招攬人(原業務員)是我哥,是張人情保險,不過他目前已經調到總行,沒再從事相關業務

解約原因:
1.兒女成家後依然每天回父母家吃飯,怕被父母知道
(父母觀念:儲蓄險終身增額就是穩穩放著就好,沒事情領回做甚麼?)
2.金額小,可有可無,有更適合這筆資金的地方(老實說我也忘了有這張保單)

保單名:富邦鑫副利終身增額險 (領回約16萬)


這個問題可能有險蠢,但不管答案如何,禮拜一應該會直接跟客服問一下.
感謝.
共 7 則留言
張簡
Level 3
保險業務員 location 台北市
通常 6 小時內回覆討論區
直接到富邦人壽櫃台辦理即可。 要帶保單及証件及存摺
1
不滿
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jullywen
Level 2
保險業務員 location 台中市
通常 21 小時內回覆討論區
自己去富邦櫃台辦或請人協助辦理都可以
如果可以請註明不要聯絡原業務員
1
不滿
留言
保經--小美
Level 5
保險業務員 location 台南市
通常 9 小時內回覆討論區
您好
是不曉得哥哥的公司網路系統架構的情況
如果說哥哥可以直接線上看您的保單情況
假設當下解約他不曉得
哪天他如果心血來潮去點了您的保單情況來看
哥哥也還是會知道的~
畢竟原業務是他 他就可以查詢自己的客戶保單情況~
這個可能情況跟您分享
3
不滿
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保戶甲
保戶
已經期滿了真的有到急需需要解約的地步嗎??
不滿
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解析度-小林
Level 3
保險業務員 location 台南市
通常 10 小時內回覆討論區

1.滿期了基本上哥哥已經沒有傭金,解不解對兄長根本沒差
2.這張的後續頂多單利2.25%上下,確實要找到更多的資金停泊站是不難
股市?
不動產?
匯市?
這些都是資金分配,雞蛋不放同籃子的概念

但,現在的進場點相對好嗎?
股市會不會賺了殖利率,以後虧了價差?
不動產?小小18萬該不會想要買套房投資?這個資本好像不太夠
匯市?目前中美貿易戰 & 新冠肺炎還沒看到終點,操作起來難度是否充滿變數?

小林的想法您聽聽看,覺得如何:
18萬對兄長沒有有傭金幫助
對您理財保有最低風險下的相對市場高利率
還可以買到父母親不會囉嗦這筆錢的去向
最後,您自己說這筆錢金額小,可有可無
自己存小林估計也不會超過1.5年就可以自己累積出來

何不留著作為「人質」買個不囉嗦的居家生活?

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保經業務呂先生
Level 2
保險業務員 location 台北市
通常 7 小時內回覆討論區
您好~ 
如果哥哥不會再從事業務,是會經由哥哥的主管接手或其他業務員
較直接的處理方式是直接到臨櫃辦理期滿手續(前提是期滿)

個人覺得自我打算比較重要,不要被感情左右
如近期有資金上的需求,可以先領回做運用
但首先,您可以比較一下你當時的儲蓄險的利率和內容有沒有比現今有的儲蓄險更好!!!(如果沒有建議還是放著也可以)
但如果你有一筆錢是當緊急運用金,或是做退休規劃
還是建議規劃一下儲蓄險來保障晚年生活上的品質保障。
因為您的約滿了,也沒什麼納入哥哥的業績收入。

如有其他問題,歡迎您私訊我(保經業務)
不滿
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G Ting
Level 2
保險業務員 location 台北市
通常 4 小時內回覆討論區
您好~

我是富邦人壽服務專員,敝姓林

您說於本業務員是哥哥,但已經調去總行,也沒有再從事相關業務。
基本上服務人員應該是已經轉換成其他人,所以,如果您當初是在銀行理專購買,到原銀行辦理即可;若不是要,就請您到最近的富邦人壽櫃檯辦理,或是請富邦人壽的業務員到府協助辦理也可以~

希望以上的回答有幫助到您,謝謝
不滿
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