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Wu保險投保 小資族

投保規則與順序

想請問如是規劃以下保險:

1.以下的規劃有無符合投保規則?

2.送件上會有先後順序嗎?

3.富邦產險密集投保的問題有辦法解決嗎?


台灣人壽 新福滿人生終身壽險T02H0(福安心專案) 終身壽險 20 10萬
台灣人壽 新住院醫療保險附約 HNRB 實支實付 1 計畫三
台灣人壽 一年定期防癌健康保險附約 YCC 癌症險 1 200萬
台灣人壽 卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 重大傷病 1 10萬
台灣人壽 長安傷害保險附約 SPAR 意外殘 1 50萬
台灣人壽 年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) SMR2A 意外實支 1 3萬
台灣人壽 一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 YOA 失能扶助金 1 3-4萬
全球人壽 失扶好照終身健康保險G版 LDG 失能扶助金 20~30 1.5萬
全球人壽 醫療費用健康保險附約 XHR 實支實付 1 計畫五
全球人壽 失扶65定期健康保險附約 XDK 失能扶助金 20~30 5萬
全球人壽 醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC 重大傷病 1 50~100萬
友邦人壽 平安定期壽險 JTL 定期壽險 10 100萬
友邦人壽 十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 失能一次金 1 500萬
富邦產險 easy go 2 意外險 1 計畫三
共 6 則留言
大誠JAMES
Level 4
保險業務員 location 台北市
通常 1 小時內回覆討論區
Wu保險投保你好
原則上全球、友邦及富邦產沒有什麼特殊的投保規則,而臺壽以福滿人生專案做規劃,需符合滿萬出單及重大傷病最高保額僅能與主約保額相同,這兩個大前提,因為你沒有附上年紀,所以保費的部分可能要你自己試算看看,但是內容方面是沒問題的!
順序的話我會覺得
臺壽》全球》友邦》富邦產
因為臺壽的實支實付是沒有疾病等待期的,一旦核保通過,保費扣款後保障立刻啟動,所以臺壽優先於全球
而友邦及富邦產的部分都是在有主要壽險規劃後,屬於加強的部分,所以順位較後面
但是若你身上沒有其他兩間以上的實支實付醫療險,全部一起送件應該是沒有問題的
至於密集投保的問題
密集投保的定義是:
同一被保險人於三個月內密集向二家公司()以上投保且投保金額及保險費等與要保人及被保險人財力或收入明顯不相當者。
除非你的收入與規劃的投保金額差太多,不然僅是這樣的規劃,應該是不會被刁難密集投保的哦!
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黃昱
Level 5
保險業務員 location 新北市
通常 1 小時內回覆討論區
1.投保規則沒問題,但因為不知道歲數性別,台壽保費需要大於1萬保費需要注意一下
2.3富邦產比較常因為同業投保關係擋,最直接的方法就是 富邦產的先送。

另外因為如果失能需要請看護的話,假如中風不知道會活多久,建議附約可以把65調整成85歲。  另外還有請問你的地區是?


我服務於保經目前年資8年,回答如果有幫助到你在幫我點個讚或是最佳留言,

目前客戶約700多位也有企業、車險、寵物。有在一些媒體分享過觀念

如果有規劃上問題,可以點我大頭詢問,加速回復速度喔

公司在台北,服務台北到新竹喔

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小湘
Level 4
保險業務員 location 台中市
通常 2 小時內回覆討論區
Wu保險投保您好:

1、已規劃的內容。投保規則沒什麼問題,需要注意台壽整體要滿1萬保費才能出單唷。

2、會建議先以富邦跟台壽優先送件,再送全球

3、要避免這個問題,只能先送富邦產唷。



小湘服務於錠嵂保經,擅長各家商品搭配及條款比較。

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保險買對不買貴,讓錢花在刀口上。』

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Lauren
Level 4
保險業務員 location 台北市
通常 13 小時內回覆討論區

Wu保險投保您好

1.以下的規劃有無符合投保規則?

#台壽福滿專案的部分,需要要求標準體,也就是無任何體況,且BMI符合標準,以及整張保單要年繳滿1萬才可以出單。

#LDG及XDK的部分其實沒有太多規定,主要要看職業等級,如果超過4類一律不承保

#友邦的部分也沒有太多問題,只有YRDR2也是看職業等級,5-6類只能買到300萬

#富邦產沒什麼問題

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2.送件上會有先後順序嗎?

沒有,不過可以考慮先送台壽,畢竟台壽疾病沒有等待期,那假設風險真的發生時要申請理賠,都是回推到保單生效日那天。

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3.富邦產險密集投保的問題有辦法解決嗎?

不會唷!一般來說收入跟規劃不會差太多,那基本上沒有這問題。

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------我是服務於北部錠嵂保經的Lauren,服務範圍為全台,若您喜歡我的留言,歡迎點擊免費諮詢我們一起討論,在您的預算內,做到最好的保障!

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翻轉Jian
Level 4
保險業務員 location 新竹市
通常 5 小時內回覆討論區

卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 重大傷病 1 10萬 

可以把預算出在全球重大傷病

失扶65定期健康保險附約 XDK 失能扶助金 20~30 5萬

可以改成 失扶85 保障多20年 價格不會差太多~

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保經--小美
Level 5
保險業務員 location 台南市
通常 9 小時內回覆討論區
您好
一次全部一起送就OK囉~
額度上這樣沒有問題~
最近也剛規劃一位跟這內容幾乎一樣的客戶~
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