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Jessicay • 小資族

28歲女保險到期前改要保人受益人

請問下個月到期，受益人要保人是爸爸，都要改成我自己，隔年報稅會有影響嗎？
如下圖
保險觀念 壽險 還本型
3
2020-11-08 06:30
共 3 則留言
足兒保險妹
Level 2
保險業務員 location 台東縣
通常 1 小時內回覆討論區
您好。對報稅是沒有影響的

有任何問題歡迎點我大頭一起討論喔！
2020-11-08 06:46
讚
不滿
留言
Ｋ輪
Level 2
保險業務員 location 高雄市
通常 1 小時內回覆討論區
Jessicay，你好：

請問你這張保單的價值有超過220萬嗎？父母贈與子女一年免稅額各有220萬，若沒有超過就不用擔心贈與的問題。

------------------
我在保經公司服務，有14年的保險資歷，
希望我的回答有解決你的問題

📖已取得 國家考試 人身/財產保險經紀人資格

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任何保險相關問題，都歡迎你點選頭像👩和我一起討論喔👍

要是喜歡我的留言，可以幫我點讚給我鼓勵^^
2020-11-08 06:50
讚 2
不滿
留言
傻傻分不清楚
Level 3
保險業務員 location 台中市
通常 15 小時內回覆討論區

如果同時變更 要保人及受益人  同一人，明年報稅(所得稅)不會有影響

為了安全起見，建議你今年先變更兩張
後年再變一張
因為我怕有贈與稅的問題

滿期金多少 不知道? 保價金是圖片上的金額嗎?

如果有想了解請私訊我

2020-11-08 06:51
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